Este é o primeiro vídeo da série indicadores fundamentalistas aqui no canal sempre me pediram para que oferece uma, série explicando cada indicador como funciona como pode ser aplicado na análise e eu resolvi fazer isso de uma forma bem interessante como vai funcionar aqui, vocês podem ver que eu estou aberto, o eu tenho aberto aqui o site fundamentos tanto para quem, não, conhece, fundamentos, acessa, lá e aqui, no site fundamentos, a gente tem uma lista de vários indicadores que podem auxiliar aí na análise porém tem muitas pessoas que começam principalmente quem está chegando, no mundo os investimentos não conhece os indicadores não sabe como funciona e o que é mais interessante não sabe relacionar um com, o outro porque você pode até entender, o que é um pl o que é um lucro por ação o que é um valor patrimonial só que não faz muito sentido você analisar esses indicadores de forma isolada então, o meu objetivo aqui qual é eu mostrar pra vocês da onde vêm esses números desses indicadores como eles se formam como, você vai, avaliar e como, você pode, relacionar, um com, o outro, para ver, se, faz sentido, aquela, ação ou não não fica comigo que depois a vinheta já vão mostrar como tudo isso vai funcionar [música] eu não me lembro, cabral esse é o canal 500 pratas além, desse canal estamos, também, em, outras, redes, sociais, todos, os links, estão aqui embaixo na descrição do vídeo você quiser conhecer, o meu curso também tem um link, aqui embaixo na descrição do vídeo então o que eu fiz pessoal eu peguei essa tabela que o do essa interface aqui do site fundamentos eu joguei, isso aqui, no excel e eu vou animar essa tabela porque porque vocês vão saber vocês vão entender da onde que vem esses números aqui porque tem um pele de 27,25 porque tem um valor patrimonial de 3 63 como que se forma vou jogar tudo isso no excel para ficar mais, fácil, então, olha, só, aqui, eu tenho interface né do site fundamentos e aqui, embaixo eu já, tenho o excel veja que eu fiz da mesma forma só copiei e colei lá então já vou fechar aqui, o fundamento ea gente, tem, aqui, agora, no excel essa, tabela fundamentos, o jovem tem, alguns, indicadores, no site fundamento que eu não considero tão relevante assim tá então eu deixei de lado eu tirei os que eu não considero relevante e eu deixei aqui nessa planilha eu fiz um filtro aqui e eu coloquei só aqueles que eu acho que pode te ajudar muito na análise e é desses indicadores nós vamos falar nessa série então pra começar o que vocês precisam entender, o seguinte que nada disso aqui se forma sem que por trás disso aqui tenha alimentando um balanço patrimonial que é isso aqui que a gente vê aqui, no lado isso é o balanço patrimonial de uma empresa está, a maioria desses dados aqui eles vão alterar baseado que informações do balanço aponta e patrimonial e rotação que nós vamos preencher aqui eu vejo aqui eu tenho aqui há, a lista dos indicadores lado site fundamentos e todos eles estão vazios na quinta porque porque, o nosso balanço patrimonial aqui ainda, está, vazio então de onde, eu tiro esse balanço patrimonial, eu vou, mostrar pra vocês, pra, gente, começar, a ilha só se vocês vêem aqui!
No google e vocês digitarem plantão bovespa há plantão bovespa vai aparecer aqui, o primeiro já não vão abrir isso, aqui e aqui, você pesquisa uma empresa, vou, eu vou, procurar pela weg! Tá eu quero puxar os dados aqui pra mim pegar, o o último release dela né, o xadrez, do começo de setembro aqui tá vamos buscar só então aqui nessa linha que no dia 24/10 de 2018 saiu o press release, um release, aonde vocês vão encontrar, o balanço patrimonial das empresas para você entender, eu quero, mostrar isso aqui, pra, vocês, vocês entenderam por que eu criei aquele balanço patrimonial lá pra animar, a nossa planilha de indicadores, a então vamos clicar aqui para abrir isso aqui não aqui eu toco release da da weg em aberto em seu formulário abaixo vou achar, o balanço patrimonial da weg ohtake ó balanço patrimonial consolidado então aqui eu consigo ver que eu tenho ativo circulante disponibilidades que é o caixa né créditos a receber e por aí vai ativo circulante é tudo aquilo que a empresa tem para receber, no prazo de um ano então veja que disponibilidades ou seja, o caixa ela tem mais e tem quase 4 bilhões em, estoque, ela, tem, 2,5, bilhões e por, aí vai é realizável, a longo prazo ou realizável, a longo prazo é a mesma coisa que é ativo não circulante ou seja é todos os direitos que a empresa tem para receber é o sobre posse que vai durar mais que um ano e por aí vai depois eu tenho aqui em baixo, o total do ativo então eu somo, o ativo circulante e o realizável, a longo prazo também eu somo permanente ea weg tem um, total aqui um ativo sobre sob, o domínio da empresa 16 milhões duzentos e setenta e quatro, mil reais esse é o ativo que tem sobre o controle da weg aqui embaixo eu tenho passivo circulante então passivo circulante que é tudo que a empresa tem para pagar todas as obrigações que ela tem para cumprir, no prazo de um ano mas para baixo, eu tenho, o exigível, a longo prazo que pode ser também chamado de passivo não circulante é tudo que a todas as obrigações que as empresas têm para cumprir, no prazo de acima de um ano tá por isso é considerado longo prazo quando eu pego então, o total. Do ativo certo que é tudo que está sob o domínio da empresa tudo que ela tem para receber máquina, o terreno à vontade da empresa o qual ponto a empresa carro tudo o que a empresa tem certo caminhão um ônibus tudo que a empresa tem isso tudo forma o ativo da empresa quando eu pego, o ativo é diminuto todos os passivos que estão aqui em baixo ou seja, o da a dívida da empresa tem todas as obrigações que a empresa tem me sobra o que me sobra isso aqui ó o patrimônio líquido e certo então olha só todos os ativos de uma, empresa – todas as dívidas forma o patrimônio líquido então um, exemplo, pra, você, entender, isso aqui é, o seguinte. Imagine que você tem uma casa, ea sua casa, vale 200, mil reais é tudo que você tem é aquela casa, então, o ativo que está sob, o seu controle é a sua casa que valer 200, mil reais porém você tem uma dívida você ainda deve, dessa casa, 100, mil reais então os 200. 000 casa, valem, menos, os cem, mil reais que você deve agora, quando sobra sem então, o seu patrimônio líquido cem, mil reais na verdade você tem uma casa de 200, mil mas ela não é sua porque você deve 100, mil dessa casa, então, o que de fato é seu o que de fato lhe pertence são cem, mil reais ea parte que você já pagou daqui um ano você, pagou mais mais 50, mil reais então olha só, a sua casa, vale 200, mil reais e agora, você tem 50, mil reais de dívida ou seja os seus passivos somam 50, mil então, o seu patrimônio líquido agora, passou, a ser 150 mil então o que de fato você tem 150, mil agora, vamos colocar, um, outro, caso aqui. Imagine que você tem uma casa de 200, mil vale 200, mil sua casa, porém você financiou pagou muito juros e na verdade você ainda deve 220, mil reais dessa casa, então, olha, só, você, tem, uma casa de 200, mil reais mas, o seu patrimônio líquido de 20, mil reais negativo porque os seus passivos, são 220, mil reais ou seja você deve mais do que o valor dessa casa então o que quer dizer se você não tem nada o que você tenha dívida perto porque você mora numa casa de 200, mil mas você deve 220, mil então você tem uma dívida líquida de 20, mil reais seu patrimônio é 20, mil reais negativos a isso é importante para você, analisar, uma, empresa, porque, não importa se, a empresa tem um, monte de coisa sobre, o domínio dela mas ela tem muitos passivos porque se ela tem muitos passivos, o patrimônio líquido dessa empresa vai diminuir e é isso que vai influenciar muito na hora de a gente analisar os indicadores está por isso que é essencial que você entenda um balanço patrimonial que você aprenda os conceitos básicos de como funciona, o balanço patrimonial, para conseguir avaliar uma empresa é uma beleza eu acho que agora, eu já mostrei aqui pra vocês como vocês vão achar, o eles das empresas onde vocês vão olhar, o balanço patrimonial para ver, como funciona é claro que isso aqui é um balanço patrimonial muito completo nettheim tem muitos números aqui até, porque ele, bota e dezembro de 2017 e setembro de 2017 agora, setembro de 2018 então ele vem mostrando, a evolução aqui nesse balanço patrimonial e porém tem está bem detalhada que nem várias informações eu vou criar uma no excel eu criei um balanço patrimonial mais simplificado pra quê pra tornar, o o efeito mais didático da coisa não quero embaralhar, a cabeça de vocês eu quero tornar se uma cidade possível para que vocês entendam como funciona então vocês entendendo, o balanço patrimonial básico que eu coloquei lá no excel vai ficar mais fácil, para vocês, entenderem, esse, balanço patrimonial do realismo das empresas que é o completo tá então voltamos pro céu então como vocês podem ver aqui, eu tenho, um balanço patrimonial é da mesma forma relata, estrutural da mesma forma porém ele está vazio, então, nós, vamos, iniciar, o o preenchimento, o caixa que eu vou colocar automático tá depois vocês vão entender eu vou imaginar que esse balanço patrimonial aqui é uma padaria na então nós vamos colocar alguns valores aqui aproximada que talvez é se encaixar em uma padaria para analisar, os indicadores fundamentalistas dessa padaria então vou colocar aqui essa, padaria, ela, tem, um estoque de 10, mil reais beleza 10, mil reais, o estoque dessa padaria veja que já começou a aparecer alguma coisa aqui ó ativo circulante já começou, a aparecer 10. 000 ac, o ativo total da empresa 10, mil o patrimônio líquido da empresa 10, mil agora, você já começam, a entender da onde que vem esses números aqui lá no site fundamentos, a beijar pareceu voltar aqui ó o zé está tudo zerado aqui, tá vendo agora, quando eu coloquei, a primeira coisa que eu coloquei um estoque de 10, mil reais nessa padaria já aparecer alguma coisa que é um ativo de 10, mil ativos ficou entre 10, mil e por aí vai vamos em frente realizavam, a longo prazo o que é isso é o que a empresa tem para receber, num prazo acima de um, ano depois de um ano que ela tem para receber: eu vou colocar que essa empresa ela tem aí 15, mil reais para receber olha que já está aumentando, o ativo já foi para 25, mil patrimônio líquido da empresa já foi para 25 mil que está aqui em baixo, o patrimônio líquido não está aumentando aqui vocês estão, conseguindo, entender, esses, resultados, aqui, esses, indicadores né na verdade não, são indicadores, são informativos aqui do do balanço, patrimonial, estava, no site; fundamentos, então, no site fundamentos, inclusive da escuta aqui ó o dados de balanço patrimonial porque está alterando aqui porque eu tô preenchendo, o balanço patrimonial da empresa então é daqui que vem inclusive vocês façam esse exercício pra pra facilitar, o entendimento vão lá; no, no plantão, bovespa, pega, o release de uma empresa olha, o balanço patrimonial e tenta encontrar aqueles valores, aqui nos dados de balanço, patrimonial com, o site fundamentos, indica vão ver que bati à parte eles atualizam cada, a cada três meses saiu ileso da empresa então, a cada três meses vai ser atualizado esses dados aqui no site fundamentos, vamos, dar continuidade mobilizado então, vamos imaginar que essa padaria ela é dona do próprio imóvel onde é onde a padaria funciona né vamos colocar que esse imóvel e vale 300, mil reais são 300, mil reais veja que está crescendo ativo aqui ó tá ativo circulante 10 mil eo ativo da empresa 325! 000 fechou, a gente já sabe que o total do ativo que ó isso aqui pra vocês entenderão de cabeça pra baixo é então eu pego eu somo estoque mais caixa totalizou 100, mil depois eu somo imobilizado com, realizava, a longo prazo fechou 315, mil depois eu somo, o 10315 e fechou, o 320 em que o total certo então primeiro ele soma que de cabeça para baixo e depois ele inverte e se é assim que funciona um balanço patrimonial pra vocês conseguirem fazer, a leitura lado do balanço patrimonial quando vocês abrirem, o eles da empresa então?
Tá a gente fechou um total aqui de um ativo de 325, mil reais nessa padaria só que a gente não colocou agora, passivos, a gente está considerando que essa batalha não têm passivos e se, ela não tem passivos ela só tem um ativo de 325, mil reais e não tem nenhum passivo ou seja tem nenhuma, obrigação, não, deve, nada, não, tem, dívida, não, tem, nada, ela, teria, um, patrimônio, líquido de 325, mil então, a empresa ela é 325 mil reais só que só existe toda empresa tem alguns passivos então vamos colocar, a vamos começar, a preencher alguns passivos aqui pra começar, a fazer mais sentido tudo isso então vou colocar aqui que essa empresa ela tem algumas obrigações aí vou colocar quatro, mil e quinhentos reais passivo circulante ou seja ela tem que pagar nela de algumas obrigações só tem que pagar no prazo de um ano quatro, mil e quinhentos reais fornecedores bom essa padaria olha só ela tem um estoque de 10, mil reais vamos colocar que desses 10, mil réis estoque ela ainda deve 8, mil para fornecedores não coloco aqui ó 8, mil para fornecedores.
Veja o que está acontecendo aqui do lado nos nossos, indicadores, o ativo, ele continua, sendo 325, mil e não vai mais mudar porque ele sai daqui é isso aqui, o ativo da empresa dá isso aqui é o ativo porém, o nosso patrimônio líquido está caindo há 312 500 eu vou colocar mais algumas coisas que eu vou colocar que essa empresa ela ela tem empréstimos ela deve sair em 20, mil reais então olha o que vai acontecer com, um patrimônio líquido da empresa quando eu colocar uma dívida de 20, mil reais que ela tem 20, mil reais olha aqui, o patrimônio líquido dela ó caiu para 292 e quinhentos e agora, pode ser um dado interessante é que a dívida bruta da empresa ela está em 20, mil reais e por enquanto, a dívida líquida da empresa está em 20, mil reais beleza olha como ele está se formando vamos continuar, passivo, não, circulante, pequeno, circulante é realizado, no longo prazo não é ou seja aquilo que é acima de um ano então acima de um, ano essa, empresa ela, também tem uma dívida de de quatro, mil e oitocentos reais eu vou colocar aqui então veja que a dívida bruta está crescendo aqui ó 24 800 ea líquida ainda junto, a outros ela tem mais algumas obrigações aí dois, mil e oitocentos reais de outras, obrigações, o capital, social alguns, balanços eles apresentam outros até, o da weg não apresenta, o nome como, o capital social! Tá mas eu vou colocar aqui eu vou considerar o capital, social só, o imobilizado da da empresa está então vou colocar 300, mil reais de capital, social que é o mesmo que mobilizado aqui reserva de lucros então olha só é quando, a empresa vamos vamos colocar aqui agora, sem essa palavra já está funcionando ela já começou, a dar lucro então se ela começou, a dar lucro ela vai criar reservas de lucros e também vai vai lançar aqui como lucros acumulados isso aqui, vai, acabar, parando, onde, lá, no caixa então, vou, colocar, aqui, essa, essa, empresa, tem, uma reserva de lucro e de 5, mil reais olha aqui do lado que está acontecendo antes quando eu coloquei 5, mil reais aumentou ativo da empresa porque é porque entrou 5, mil reais no caixa que ó esse entrou, no caixa diminuiu a dívida líquida era; só a dívida bruta ela continua, 24800 né, ea dívida líquida era de 19, 800 veja que a dívida líquida. Se eu colocar aqui até da dívida líquida é a dívida bruta -, o caixa então, a mesma coisa assim? Imagine que você tem aí 20 mil reais em dívidas você tem 20, mil reais em dívidas essa é sua dívida bruta mas você tem dinheiro guardado você tem uma graninha, a poupança beleza tenho dez, mil reais na época eu tenho 15 mil reais na poupança então se você tem uma dívida de 20, mil reais mas você tem 15, mil reais na poupança então, a sua dívida líquida de 5, mil reais porque se você pegar esses 15 que você tem você paga parte da sua dívida e fica devendo só cinco então, a sua dívida bruta e 20 mas, a sua dívida líquida é 5 porque você tem 15 guardado você tem 15, em caixa, a empresa é a mesma coisa olha, a empresa tem uma dívida bruta de 24 e oitocentos e é isso aqui ó empréstimo 20 mil aqui mais emprestam aqui embaixo mais 4 824 800 só que essa empresa tem um cachorro caixa de 5, mil onde é que você vê, o caixa de 5, mil no site fundamentos aqui ó disponibilidades 5 mil reais que é o caixa da empresa que venda onde vêm aqui ó da reserva de lucros beleza então se essa empresa ela pega essa dívida bruta é de 24, 800 ela, usa, essa disponibilidade de 5 mil que ela tem para reduzir, a dívida ela vai ficar com, uma, dívida, líquida, ela ainda vai ficar devendo 19 800 vamos considerar que essa empresa continua faturando e ela acumulou um lucro e de 50, mil reais à tona só 50 mil reais eu vou, dar o inter aqui olha o que vai acontecer vai mudar disponibilidades vai mudar também, a dívida líquida que vai reduzir bastante a dívida líquida olá 50, mil reais o que aconteceu agora, essa padaria ela tem um ativo de 380, mil aqui ó a disponibilidade da empresa tem 55, mil porque está aqui em caixa cinquenta e cinco, mil reais o ativo circulante 65 mil que é o circulante é o 55 mas o 10 mas a parte que menos de um ano apareceu aqui ó sessenta e cinco, mil reais beleza, a dívida bruta da empresa 24800 continua sendo isso aqui é o bruto empréstimo de 20, mil mais um empréstimo de 4 800 ontem 24 800 de dívida bruta, a dívida líquida o que é a dívida que a empresa tem bruta -, o caixa então essa empresa ela deve 24800 certo só que ela tem em caixa 55, mil e isso, a gente pode ver que a indisponibilidade ou seja se eu pego esse 55 mil e pago os 24 800 que a empresa deve ainda sobra em caixa 30, mil e duzentos reais então eu sei que essa empresa tem uma dívida líquida negativa de 30, mil e duzentos reais beleza, o patrimônio líquido da empresa é o que totalizou aqui o que é esse 380 mil reais então, o patrimônio líquido isso aqui é o ativo então um ativo da empresa é 380 mil reais – o que a empresa tem de passivo 32! 500 circulante e mais sete, mil e seiscentos não circulante então? Se, eu pego esse 381 subtrai 32 500 e subtraiu 7 600 que é o que a empresa tem para pagar sobra quanto sobra 339 900 que é isso aqui ó o patrimônio líquido da empresa isso aqui é o que de fato uma empresa é bom quando você está comprando ações de uma empresa se você fosse comprar ações de uma, padaria você estaria comprando uma padaria que vale 339, mil e 900 esse é o patrimônio líquido dessa padaria porque sob, o domínio da padaria, a gente viu aqui que ela tem 30 380, mil se você compra essa padaria e paga 380 mil você leva também esses passivos aquilo que são as obrigações da empresa você além de você pagar os 380 mil da padaria você teria que pagar mais, o passivo não é justo é por isso que pra comprar essa padaria você teria que ver todos os bens que estão sob, o domínio da padaria subtrai todas as obrigações que a padaria tem no curto ou longo prazo e chegaremos à conclusão que essa padaria vale 339, mil e novecentos reais esse é o patrimônio líquido essa padaria então esse foi, o primeiro vídeo dessa série porque comecei que pelos dados do balanço porque todos os outros indicadores que nós vamos ver em cima eles vão buscar informação do balanço patrimonial então não tem como você entender exatamente, o funcionamento desses indicadores hague sem entender da onde que vem o resultado do balanço patrimonial é por isso que eu comecei explicando, o balanço patrimonial no próximo vídeo a companhia que nós vamos falar de alguns desses indicadores aqui e vocês vão ver, a relação que ele tem com, o balanço patrimonial então por esse vídeo é isso até, o próximo vídeo se esse vídeo foi útil com, vida que você deixe seu like compartilhe esse vídeo essa série que está começando aí compartilhe com, seus, amigos, somente aí, o que você acha deixe suas dúvidas aí e convido você também, a conhecer meu curso que há um link na descrição. .