E aí e aí e aí g1, a nossa vier!
Tá me ouvindo tá na escuta tranquilo com, a noite já temos, essa, minha, meu lindo, mas escuta, na escuta, a polpa tô com, essa, aqui você. Tá me vendo estou te ouvindo eu tô com, raiva também deixa, eu só, tô com, fome e, aí, e, aí, já, está, pronta, melhor, vamos lá me diz que melhorou eco aí, para você, agora, agora, se, eu tiver, no bem também, já, estamos com, algumas pessoas online aqui, temos, quase, isso, pessoas, conectadas, como, falei, para você, ali brevemente, no privado, temos, uma, linha de apresentação nosso grupo hoje, envolve alunos da cult investidores do hashtag s11 ou também dos fundos de cripto aí que vocês são percursores envolve também, boa parte da nossa equipe que é muito entusiastas do mercado de cripto ativos onde reforço que vocês são a nossa principal referência antes tem de começar eu te apresentar que eu ia dar boa noite, a todos agradecer aí pela presença nessa, a nossa retomada da os pallets os quais, a gente sempre teve uma presença, muito intensa, no setor educacional, a gente fazer isso de forma presencial através da parceria com, a puc, no nosso estúdio de finanças acidez da pandemia, a gente levou um tempo para fazer, essa, reestruturação, para se, adaptar e trazer, esse conteúdo de qualidade de volta, para o formato online! Para o novo normal aí acho que começamos aí essa série de palestras gratuitas de webinar enfim um tema super relevante super atual, também explicando um pouquinho de formato hoje, a gente não tem, o áudio aberto! Tá para os convidados então que as perguntas sejam feitas porchat conforme as perguntas por esse chegando, a gente ver se, a gente já esclarece na hora se tiver a relação com, o tema ou, a gente deixa para o final e e vamos tocando espero que todos participem, tá aproveitem essa oportunidade a gente de muita eu também não vou não toques, para ficar, criticando, mais, baixa, qualidade relacionada, a crypton moeda né então bitcoin como um todo, então hoje, a gente tem, a oportunidade de tirar dúvida com, pessoas que realmente, são referência, no tema, são capacitados fazem, um, trabalho, fantástico, em, cima disso, são percursores, tá onde se, a gente começasse a me só queria fazer uma breve apresentação tua da hashtag está depois eu deixo, os nossos contatos das, investimento frente, à líder em educação financeira? No paraná é que temos uma assessoria de investimentos há mais de dez anos somos, o principal escritório da hd aqui em curitiba e temos orgulho de em 2014 ter carregado, o prêmio de melhor atendimento de assessoria de investimentos independente do pai saiu que botar conduzindo né como conheço, a maioria dos participantes acabei não é apresentando meu nome é ana eu sou sócio-fundador, o investimento então hoje começou a me terbagi aqui é sócio diretor de tecnologia da hashtags que a maior gestora de criptoativos da américa latina o que o mini-currículo samier se tiver qualquer correção que a vontade é de samira formado em engenharia de computação pelo ine mais de uma década de experiência e construída entre estrutura, no mercado, financeiro fez parte. Do grupo atg que é uma empresa líder em soluções de negociação eletrônica na américa latina onde trabalhou na construção de uma nova, bolsa de ações e também do mtb maior. Plataforma de negociação eletrônica do mercado brasileiro antes de se, ele fundou uma empresa de raio. We can break e foi oficial engenheiro militar, no centro de comunicações e guerra eletrônica do exército brasileiro só coloquei uma, apresentação tua, quis saber mas se. Você me permitir só queria destacar que no institucional você deve falar e é mas só recordando há quase um ano atrás, a gente teve junto né nessa numa disciplina da da ponte de bem que em finanças da pós-graduação da calça o professor junto com, o andré que eu só acho que nasci na época se não me: falha, a memória, a hashtag estava com, cerca de 250 300 milhões de reais sobre custódia, a pouco mais de 12 meses atrás né nossa nosso último levantamento hoje vocês, se tornaram, a principal gestora da américa latina, no setor de escrito tão com, mais de 150, mil investidores então tem um papel relevante na democratização dessa modalidade de investimento de forma séria de forma regulada através da b3 tão com, quase, 4, bi, 3, milhões e meio, sobre gestão, lançaram e recente, em abril o primeiro? It f de cripto da bolsa brasileira eu não sou da polícia brasileira né acho que é uma, referência aí, no mundo, afora em, maio também? No mês passado receber uma porte de 135 milhões numa rodada liderada pelo valor, clapton, unity, conta com, outras empresas, do setor de de arquivos digitais como soft dente quando daisy enfim então antes de você falar um pouquinho de sobre você hashtag proativo aqui na nossa, figura de professor de assessor de profissional, no mercado financeiro meus parabéns aí pelo pelo brilhante caminho que vocês vem trilhando e pelo trabalho sério é que vocês vem realizando no mercado defectivos seja bem-vindo, e, mais, uma, vez, obrigado, aí, pela, tua, presença e por se dispor, a compartilhar um pouquinho do seu, conhecimento para gente, tá, legal obrigado, mais, nada, obrigado, pelas, palavras, aí, uma, honra é, obrigado, pelo, convite, aqui de cidade de bater, um papo pessoal falar um pouquinho de fito, ativo né que é ser esse mercado que a gente trabalha! No dia que a gente pensando missão de levar as essas pessoas não te apresentar isso com, uma alternativa de investimento é sempre tentando trazer informação séria nessa informação de qualidade sem que ele o baobá que a gente vê muito, no mercado é por aí então um, pouco, muito, obrigado, pela oportunidade de fazer, falar com, vocês acho que bom primeiro se apresentou muito bem apresentou, a lei precisa #falando, o primeiro que sobre sobre a gente que nós vamos gestora especializado time to ativos de funcionar em 2018 com, essa visão de cria. Uma ponte que o mercado financeiro tradicional e esse mundo, novo de equitativo já isso é de uma forma que a gente fala que é simples seguro e regulada eu sempre foi nossa nossa missão nosso objetivo, ele, começou com, fundos, offshore neve, baseado queima de presente, uma sua família de fundos aqui, no brasil e mais recentemente lançou, o resto 11 né então, gostamos, muito, especializados, efectivos, né, assim, o nosso foco. Tá e existem tem muito orgulho aí do que a gente vem construindo ao longo. Do tempo e esses tem aquela aquela, confiança licitação começo de uma, trajetória longa né e aí o que o que eu pensei da gente fazer o jipe só, o primeiro se você tiver em qualquer dúvida manda, aí nos comentários, vou, ficar, acompanhando aqui, tá aí posso estar sempre, puxando aqui para, a gente ir discutindo na hora eu tenho um beck aqui uma apresentação mas eu acho que a gente podia fazer essa vou fazer um bate-papo em alguns pontos aqui que eu queria abordar sobre aplicativos aí, o outro ficou conveniente puxar algum slide aqui para para: ilustrar, o ponto puxo mas é a me der fazer alguns alguns pontos para você e você não, tá contextualizar com as coisas que tá acontecendo hoje nasce com as notícias que a gente veio tudo? Tá então o primeiro fala sobre escrito comum nós se encontrar até de investimento inscrito né porque tu vai mudar, a sociedade afinal é só especulação, a gente! Tá falando só sobre movimento de preço é o que que é qual o valor, do que partirmos para a nossa vida né isso vai mudar na sua vida, no futuro acredita tanto nisso como alternativa de investimento, e aí depois, a gente falando em casa, mais, prático ele fala do bico e falar do retiro né como a gente parece fica essa classe de ativos né que é um dos pessoal tem bastante e como olhar isso como uma classe de ativos uma taxa de investimento então vou falando aqui, tá qualquer momento mais nada se quiser é puxar um ponto se quiser aqui, esclarecer alguns, pontos em, algum, detalhe, pode, falando assim, a fazer mais um papo aberto aqui, tá bom então fique à vontade só um detalhe se meteu destacar e na tela como apresentador você tem ali, a função de compartilhar se quiser colocar, o material de suporte aí, para acompanhar, a tua aula fique à vontade para fazer isso compartilhamento, tá bom beleza beleza então assim falando sobre sobre aplicativos, aí, deixou, compartilhar, ter primeiro que que eu acho que pode ser interessante colocar tem como, a gente ver se mercado né já coloca consigo baixar um já estão vendo, e, aí essa é a gente chega, a gente chega que tu ativo está como nova, onda disruptiva, tá ela vem por trás nascente uma onda sucessiva de revolução tecnológica é vindo através da era da informação né assim do os computadores tá e ela vai transformar sociedade da mesma forma como as outras 12 transformar então fazendo na prática o que queixo é lado aqui de 70 ocorreu, a primeira revolução tecnológica que foram dos computadores pessoais, o computador que era! Um negócio que ficava na frente ele ocupava um salões gigantescos em grandes empresas em universidades eram acessíveis por quantas pessoas por tempo compartilhado, então quando você estava na faculdade lá se que eu vou dar alguma coisa no computador é rodar um cálculo contra você tem que agendar um horário específico e era, muito caro oi e, a partir do momento em que você vai começar, a criar computadores pessoais público poder computacional ou só fica dentro de casa, né pensa essa revolução de que, todo mundo é computador em casa ser, a missão da microsoft e da apple na década de 80 e vai aparecer uma loucura assim eu vou fazer computador em casa, assim, não, você, pode, calcular, qualquer, coisa, por legal né, filha não, quero, calcular toda hora que você tiver cálculo alguma coisa, eu vou, lá, no trabalho vou, no eu vou na universidade não preciso fazer cálculos é tão muitas pessoas me envia, o valor da gente até é os computadores na casa, das, pessoas né, todo mundo, tivesse acesso, a colocação explicação e, a gente ver, a seguir ao longo do tempo se tornou especial ele aumenta, a nossa produtividade ele tende?
A capacidade humana dela e complementa, a gente é na maioria da nossa atividade de hoje ele ir faz parte da nossa vida, a gente! Tá te vejo bastante assim bial e não consegue mais nesse rio que quero nessa vida é dentro ou fora do computador né no caso computador agora, é nosso, o celular nessa nossa dispositivos móveis computadorzinho aqui que tem mais poder computacional do que o meio frente que existia no salão ali na década de 80 e aí achei esse essa essa primeira revolução ela permitiu, a criação de aplicações novos de indústrias novas e serviços novos que até então eram inimagináveis na criou muito valor para, a sociedade é sua primeira revolução da computação pessoal não negócio de gigantesco oi e aí em cima disso não é uma vez que esses culpa nos falamos, nas, casas, das, pessoas, em, uma, outra, conta disruptiva que foi da internet justamente, no conceito de cada um dos computadores e agora, estão na casa, das, pessoas intervalos e forma que a gente pudesse trocar dados em tempo real de novo no começo parecia um negócio que para que que eu quero ter uma conexão com, os outros computadores que que isso vai mudar a minha vida e veio, o e-mail caramba legal e meio bacana, mas já, tem, fax, que eu vou usar e-mail, né, então, no começo era, muito difícil, ver, o valor da internet quando, a gente falava das, aplicações potenciais aplicações da internet na década de 90, por exemplo que a gente podia por exemplo, tá conversando aqui em tempo real para, o mundo: inteiro não importando se, eu tô, no rio de janeiro estou em, curitiba e são paulo, no japão as pessoas achavam também isso, o negócio é imaginável porque se para baixar, o mp3 demora, 5 horas 10 horas que o a gente vai conversar em tempo real por áudio e vídeo ao redor do rio grand bom então de novo, a internet mais uma onda de motivo foi criado em cima de uma, outra revolução né que todo o pessoal e criou novas indústrias novos serviços que até então inimagináveis e através de sujeira um calor gigantesco, a sociedade então assim hoje é inegável, o impacto que a internet trouxe nossa sociedade nossa, vida, hoje, depende da internet na assim, ficar um dia sem internet parece que a gente voltou para: a idade das, pedras como como que era; nossa vida sem internet e, aí agora, assim ficou aí, a partir de 2015 né nesses, a gente tá vivendo uma nova, onda de juquitiba está acontecendo na frente dos nossos olhos né como se estivesse observando, a internet l95 ou computador, pessoal e 75 é uma nova, onda de curitiba, a surgindo em cima do idioma tecnologia anterior que a internet está em cima de outra tecnologia anterior aqui. Tá a sociedade que o computador pessoal que ela de novo vai permitir, a criação de novos serviços de novas indústrias e vai ser, a muito valor para, a sociedade nos próximos, próximas décadas, pa então é realmente, assim, como, se, estivesse olhando, a internet, no comecinho, dela, né e 95, para cá, muito cedo, tá então essa ponto que a gente gosta de colocar assim de primeiro sair desse assunto de que a moeda que tô moeda moeda digital vai substituir, o dólar é assim isso não é um toque que tá assim é isso é não a discussão produtiva a gente discutir só até porque é se qualquer moeda digital foi de facto substituir alguma moeda fiduciária e só vai acontecer depois que a maioria da sociedade já entendesse negócio e ele já tiver evoluído para um! Ponto e que sua mente então gente está falando de coisa que vai acontecer se acontecer vai ser em 20 30 anos, a gente vai poder, tá falando e é junto com, a substituir qualquer moeda fiduciária mas não é isso, a proposta de valor da maioria dos cultivos. Tá e eu acho que o negócio legal importante marcar é o que que o que que é essa tecnologia no bloco tem dos cativos ela permite que a gente faça que até então não era. Possível como é que qual é a sua opção né com, a revolução tecnológica do atrás né então, o pessoal permite que qualquer pessoa pudesse ter um, computador, em casa, para fazer, cálculos, né, assim, para utilizar, aplicações, para, pela, planilhas, né, e, para, para, fazer, qualquer, coisa, a internet permite que qualquer um dos publicasse e aí, ela, juntou, cara, indústria de mídia, que era; especialmente centralizada e hoje qualquer um consegue, produzir, conteúdo online você, tem, esse, desafio das, grandes empresas de milho de se, adaptar a essa nova, realidade e pode ser uma, o moleque ali no interior do brasil que pode ter influência, a fazer notícia na que pode ir influenciar mais do que um do que um jornalista na tv oi e agora o que que tu permite que a gente passa aqui até então não era; possível é ela ela muda algo muito muito princípio nessa é algo muito básico nossa na nossa sociedade que a confiança para ela atua nunca no camada de abstração até mais baixa assim ela da sociedade computador é basicamente nossa capacidade analítica né de realizar trabalho, a internet nossa capacidade de comunicação organizada é, o bloqueio ele atua na nossa capacidade de confiança na sociedade essa é a forma como, a gente se fala confiança na sociedade, vou, dar um exemplo, para você, está essa é a forma como, a sociedade atual concebeu diz cala, a confiança foi através de intermediários certo normalmente instituições. Tá então o que é que tem que eu quero dizer com, isso era, eu conheço, uber ano. Tá eu posso negociar comer lana porque eu sei que o mesmo não vai me pagar né, se, eu posso fazer, o negociação para comprar, alguma, coisa, dele, vender, para ele, porque. Se é que ele vai me pagar minha família eu confio na minha família eu tenho relacionamento direto sei que vai me pagar como é que eu faço para me: relacionar com, uma, pessoa que eu não conheço que eu nunca vi e que eu não sei se de fato vai atuar, no meu melhor interesse né que ela de fato babar, o compromisso que acabou comigo em geral, a gente procura um intermediário o que me conhece conhece essa, outra, pessoa e pode, atuar, como, uma, ponte isso, surgiu de forma muito natural na sociedade, ao longo de séculos, a então!
No começo quando a gente as ações ele, por exemplo se tinha mercado, o mercado era de fato, um lugar né, tem, uma rua, ou das, pessoas se encontravam para negociar na assim que se encontravam para negociar, ao, vivo, nessa, uma, trocando, o papel com, a outra versus dinheiro papel-moeda né então, você tinha vários riscos ali de eunice assaltado de alguém ser roubado, eu vim, pegar sua, ação e sai correndo que era; igual cortador né, e, aí começaram, a surgir os corretores os corretores eram esses intermediários que conheceram todo mundo; no mercado que as pessoas confiavam nele e que quando eu precisava negociar simplesmente delegava para ele, falava, pulando, você, tem, um, corretor, vai, lá e vem de meação, o brasil ter que ir lá no mercado e tem que encontrar uma pessoa que eu não conheço só ele começou, a surgir os corretores esse mercado foi, crescendo esses, cor e organizando em sociedades corretoras na essas sociedades corretoras passaram, a crescer também esse é organizar em clubes ele que era; um bolsa de valores não é que eram eram basicamente é em cidades atualizados ele, tá mandando sociedades corretoras tinham costas e elas podiam! Se encontrar para negociar entre si e aí foi surgindo e sistema financeiro moderno que é super robusta né se ele evoluiu é a parte de cada uma das, falhas das fraquezas né cada um dos dos casos extremos ele das, quebras dos das crises de mercado, o sistema evoluindo e deu na sistema financeiro complexo que a gente tem hoje super sofisticado daqui funciona muito bem mas ele não vai inclusivo ele é muito caro também, a qualquer pessoa acessar, esse mercado ele é caro e ele não é inclusive ele deixa de fora, a maior parte da população que não tem acesso, a a esse tipo de produto porque justamente confiança custa caro essa ele é por essa por essa confiança então o que eles fizeram então foi terceirizar esse processo de confiança, eles escalaram, no processo de confiança na sociedade, a partir do surgimento das sociedades corretoras e desses intermediários eu não preciso mais conhecer diretamente confiar diretamente da pessoa, eu simplesmente vou lá na b3 coloca uma ordem de compra minha ordem de venda não importa de que eu tô comprando aqui então lembrando que eu sei que a b3 vai honrar ex qualquer coisa acontecesse aquela conta parte quebrar, a cabeça vocês vai honrar então processo de instalar confiança né o que bloco t em, paz é o mesmo processo de escalar, a confiança entre pessoas que não se conhecem que não confio em tecido só que em vez de utilizar intermediários conexão instituições que tem esse balanço que conhece todo mundo, relacionado, ele, usa, aquele fotografia e usa matemática então ao invés de você confiar as lições em pessoas você confia na matemática na criptografia essa é revolução, no botequim ela, automatiza e ela elimina, a necessidade de intermediários, tá isso tem um potencial de revolucionar, a várias indústrias inclusive de criar indústrias que até então eram inimagináveis, tá vou dar um coisa alguns exemplos para vocês, mercado, financeiro, acabei de falar, como surgiu as sociedades corretoras não tem uma, indústria, nova, sendo criada dentro do lote em chamada de defe ou de finanças de centralizadas ela justamente ela recria todas essas camadas do mercado financeiro todos os serviços básicos, no mercado financeiro de empréstimo de negociação né se de troca de valores de alavancagem de derivativos, para recria, tudo isso, encontrasse inteligentes que rodam dentro do bloco tem sem a necessidade de intermediários da então ela substitui esse, o nariz por algoritmos por criptografia de forma que você consegue executar os mesmos serviços financeiros que você precisa do sistema tradicional sem envolver nenhum intermediário e aí, o custo fica muito mais baixo né porque você não precisa pagar pelo serviço de confiança né porque é um banco e de uma tradição que tem balanço é que a regular não sei que você tem nada disso eu tenho só então quase como você comparar, a mídia impressa na um jornal impresso como você ter, o twitter como é que tá disponível para qualquer um em qualquer um pode publicar notícia então assim, a um nível de transformação na forma como, o negócio é feito que é disruptivo na de outra forma de falar é completamente diferente do sistema anterior ela é mais eficiente ela traz desafios novos nela, tem, problemas, também ainda, tá muito incipiente ainda tem muito o que evoluir tô fazendo com, se acostumar porque, a curva de adoção que era?
Longa estava leva tempo na do dia que o outro mas é uma tecnologia que não tem volta.
Tá ficando indústria nova que tá sendo criadas outro serviço interessante exemplo de intermediário de confiança na escala processo de confiança e cobra por isso uber uber ele permitiu escalar confiança entre pessoas que precisam pegar carona na rua pessoas que têm carro dispostas atacaram na rua antes do uber era; inimaginável eu levantar, meu nome, no meio da rua hoje ou, mandar uma mensagem, para qualquer, pessoa, estranha e pedir, para ela, me pegar, no lugar me deixar, no outro e eu pagar com, ela ali de, qualquer forma entendeu é tanto, motorista e ia, ficar inseguros que ele ia ser pago pelo serviço quanto, passageiro e ficar inseguro de serviço, a ser prestado nessa inserir nesse assaltado qualquer coisa desse tipo uber surgiu agora, o seu pediu uma carona, para, o meu, irmão, nessa, sobre e pediu, carona, eu confio, nele eu sei que ele vai me dar carona aí meu irmão sabe que eu assim é que eu vou orar ali que eu tenho que eu estou me comprometer, a pagar para ele vou pagar, o uber surgiu para escalar, essa, confiança essa que eu só tenho no meu irmão ele, escalou e hoje, está disponível! Para qualquer um que você pega uma que chama o uber e não sabe que motorista mas você sabe que o uber tá tomando conta disso ele sabe que o uber tá instalando ele. Tá cuidando para garantir que esse motorista é uma pessoa confiável né então você, não confia, no motorista diretamente, mas, você confia, no uber e uber confio, no motorista porque, ele fez, avaliação dele com, todos aquele sistema de avaliações, tudo aquilo então, mais, uber, exatamente, isso, ele, se calou a fiança, a sociedade, no serviço específico que é o dir é viagem na dentro das cidades esse tipo de serviço forces pode ser substituído, o novo smart contract contrato inteligente é que vai fazer, o mesmo serviço mesmo filtro de confiança é avaliação tudo isso mais de forma descentralizada dentro do box é e aí ele consegue basicamente substitui, o uber que essa entidade gigante tem milhares de funcionários daquela cobra por isso né por um serviço ela, agrega, confiança nesses temos que ela cobra não me engano cerca de trinta, por cento do valor da corrida é para o uber né se não é para, o motorista é isso na bloco 500 não precisa cobrar, uns e pelo, cada um paga louco, tu, acha, disso, então, assim dissolução, total e torna, o serviço do basicamente obsoleto consegue um aplicativo que você consegue pegar a corrida vai ser 30 precisa tomar barato então é uma decepção, gigante outro exemplo ceb bom justamente ele faz ele escala, o processo de confiança entre pessoas que têm um apartamento disponível e pessoas que precisam se hospedar num determinado lugar né; ah se antes disso é por ninguém ser maluco de deixar, meu estranho entra, no seu apartamento e dormir uma noite ele, tá luiz estudo pode ser trocado por sorte também dropbox nessa, google, drive, né armazenamento de arquivos, não se confia e tem uma intermediária central nem que tem uma, entidade viva, armazenar aquele de forma segura e criptografada e não vai compartilhar com, ninguém e vai, usar aquele, espaço, em disco, isso, também já, tá de centralizado né um dos oi gente hoje é é o fábio com e justamente essa proposta de ser uma espécie de dropbox ele distribuído isso é essência né se esse negócio, até mesmo filosóficos de instalar, o processo de confiança. Tá lá confiança e ter muitas pessoas que não se conhecem é ele potencial de transformar várias mercado financeiro, a internet nasceu os serviços digitais, o serviço só flares potencial gigante transformar várias indústrias e é isso que traz o valor dos preparativos por isso deixa eu te ver os aplicativos como uma das, melhores oportunidades de investimento da nossa geração da é como se realmente, a gente tivesse tido, a oportunidade de investir na internet 95, a gente não sabe exatamente quais esses projetos quais desses ativos um, ser vencedores as decisões ficar grandes quais desses montão, a sociedade das, então individualmente é muito difícil ainda, a gente determinar quais os seus vencedores, a gente sabe que essa indústria esse setor ele tem que a crescer na sociedade não tem volta. Tá um paralelo que eu gosto de passar né eu esqueci tempo ativo hoje eu tivesse bitcoin é o bitcoin aplicativo mais conhecido mais, famoso, todo mundo, fala que tá nas notícias ali naquele investidores institucionais para comer. Se levantar peso em paralelo que eu gosto de trás ai como sou seu e-mail e-95, e95 se procurar ali as matérias procura, vídeos, ele, todo mundo, só, falava de e-mail né é o arroba assim todo mundo, só falava de mim esse negócio que a partir de agora todo mundo, vai usar aquele vai substituir partes e tal e ela grande aplicação na internet na época, o que eu era da internet não. Foi ele que permitiu que mais pessoas começassem pela internet pelo, chão necessidade de enviar e receber e-mail, para se, comunicar com, outras, pessoas, mas não, chore, agora, assim, 25, anos, depois, o e-mail ainda é uma, aplicação relevante, a gente pode dizer que o e-mail tem uma, contribuição, muito grande para, a sociedade mas se, a gente compara com as outras aplicações da internet o e-mail foi, nem de longe aplicação que tem mais transformar, a sociedade imagino que seria da nossa vida numa pandemia se não fosse as vídeos conferências nas esse protocolo de vida com, o whatsapp né se não fosse as redes sociais então é o e-mail foi, um dreno aplicação, mas não, foi de longe, a melhor, a maior! Aplicação na internet que mais trouxe uma sociedade, a gente acredita que não bitcoin é a mesma coisa. Tá o bitcoin é optativo de todo mundo fala é a grande aplicação de botox em, no momento ele é o filé que tá fazendo milhões de pessoas para começar, a se expor e entender, a tecnologia e usar essa tecnologia mas provavelmente como, a gente olhada aqui há 10 15 20 anos, a gente vai ver que o bitcoin ainda vai ser um aplicativo relevante ele vai ter, tido papel fundamental na sociedade, mas quando comparado com, outros tipos, ativos, ele, não, vai, ser, nem de longe que vai mais fazer valor para, a sociedade é simplesmente porque, a tese de investimento do bitcoin é de ouro digital valor, para, a sociedade mas quando, a gente compara com, serviços financeiros, ou com, a os cursos digitais nunca me: falando! do uber de ar dele é serviços financeiros imagina e um conjunto de serviços que vai simplesmente disrupt completamente é as bolsas globais os bancos na então, a gente vai transformar, a forma como, a gente se relaciona com as nossas finanças que vai, dar acesso a serviços financeiros, a pessoa se hoje não tem nas pessoas não-bancarizadas né que estão ali no interior? Do brasil e na áfrica uma árvore que hoje não tem acesso a serviços financeiros né que vai permitir que o brasileiro compre ações lá no japão o imóveis na china da mesma forma como ele manda, um e-mail nascente, forma simples e segura, em tempo real 24 por sete até capacidade que tem de gerar valor é gigantesca então, o mercado endereçável ali o mesmo tamanho de mercado público em caso ele seja na reserva de valor gigantesca predominante na sociedade que a gente aqui, o fim de acontecer horizonte de anos é coisa de entre 10 e 20 trilhões de dólares esse é o canal bitcoins têm um pouco menos de 1 trilhão de dólares então você vê que tem um outro side de 10, a 20 vezes aí, tá mas quando se compara isso, a esses outros serviços que você pode soltar são indústrias de centenas de trilhões de dólares na história é muito grande ele, está muito, no começo? Tá então esse é o ponto que eu queria colocar aqui sobre como é que proativo na sim pode mandar dúvidas aí se vocês chegar um pouco para esse, parecer principalmente, fazer, um ponto, eu gosto de uma matéria que eu gosto de ponto, a bastante assim que partido não é só bitcoin não é só moeda esse negócio assim, vai transformar, a forma como, a sociedade funciona. Tá nesse slide que a gente coloca é uma descrição justamente assim comparando como é que é uma empresa tô com, serviço em, bloquinho né assim, a empresa ela precisa gerar lucro para pagar, os acionistas, toda toda forma que ela foi concebida e ela forma que existia na época minha forma de organizar, o trabalho na época ao redor de corporações ela tinha, a premissa que você tinha investidores capitalistas capitaliza vão empresa é colocar um, dinheiro, nessa, empresa, esse, dinheiro era, utilizado para contratar, funcionários e, para, comprar, insumos e essa, empresa, fazia, enriquecimento, desse, som, oferecia, para os consumidores, como, o produto, ou, serviço, consumidor, em, troca, apagava, a empresa, a empresa com, esse dinheiro, no pagamento ela que tava todas as dicas a diferença ela pagava como lucas próximo isto, então toda, a premissa era; eu tenho uma ser vistas, financiando, esse desenvolvimento aqui que precisam ser remunerados nas outras línguas sem descentralizadas não existe essa figura do acionista e esse controlador central a tudo de centralizado na internet então, o valor do poker ele é simplesmente uma função da oferta e da demanda por ele aí com, uma forma como, a gente preci fica; um toque não é na distribuição de louco não é do fluxo de caixa descontado não é aplicando uma perder para o eixo é muito mais, similar a uma lógica de commodities. Tá você tenta terminar, o serviço você vai ter uma festa e demanda por esse serviço é o preço do criativo ele vai simplesmente tem um, reflexo, dessa, relação, entre, oferta e demanda do quantitativo então um pensar, no bitcoin, para essa oferta do bitcoin é limitado tá isso é programado né um só tem mutável, a parte de criação de novos bitcoins é limitada e ela cai pela metade, a cada quatro anos, a tela convergir para, a zero de 2120 mais ou menos em que nenhum outro novo depois vai ser criado, tá então ele é um artigo escasso. Tá e a demanda ela é crescente da e aí eu já começo com, uma pergunta que qual minha opinião é só influência do ano nós que nos preparativos, a influencia, a demanda quando você tem um um alô mas que alguém vai me falando compra, você aumenta, a oferta e constante daí, o preço, a função de oferta e demanda, oferta era, constante limitada quando! Se tem um aumento abrupto da da demanda, o preço sobe quando ela, o nosso falar não bitcoin não é mais legal é não vou mais investir em bitcoin, a demanda card e é isso impactou preço só que essa demanda de curto prazo ela é puramente especulativa quando você, olha nos horizontes, mais longos ali é, a gente vê que a demanda público com, ela tem crescido, sem parar beijo 2010 demanda público com, ele, tem, crescido, sem parar isso é um reflexo isso, causa um reflexo, no preço tá então se eu passar aqui e esse gráfico aqui ele mostra, o preço do bitcoin ao longo dos anos você vê que apesar de toda, esta volatilidade aí dá para ver, se ele quando caiu mais de setenta, por cento, pelo, menos, quatro, vezes, nessa, história, recente e agora, tá mostrando de novo né teve uma casa, gigantesca quando, a gente olha os mínimos anna, a anna os mimos, são crescentes não teve nenhum, ano desde, 2011 em que o mínimo nessa um preço mínimo do biscuit naquele ano foi menor do que o anterior e isso é um reflexo da demanda que ela não para de crescer com especificamente, a lógica de valores chorar o que que a gente espera que vai acontecer com, a demanda se, a gente acha que no futuro vai existir mais demanda por um artigo digitar, o espaço não esquece de ouro, digital uma, reserva de valor que você pode levar qualquer lugar do mundo e que é muito mais simples de carregado que é uma barra de ouro, a demanda vai aumentar e empréstimo aumentar, a gente acha que não isso é tudo uma grande moda que não pode aqui não não tem papel na sociedade que a barra de ouro sempre vai ter, o seu valor ai ele está achando que a demanda vai reduzir e aí naturalmente vai me passar, o preço então quando, a gente olha em uma prazo ali fácil, a gente analisar comentário curto prazo é muito difícil porque é essa curva de demanda, no curto prazo é muito sensível aos meus povo ali né, a as validações eue, validações, desse, destino se você é uma reserva de valor então quando cada, novo investir ou institucional, entra e anuncia acordo com, ela o que que tá entrando tá fazendo a diversificação você vale dessa tese de sopa e põe, tá parece que ele vai ser aumente parece que vai pegar e vai ser um olho digital então, vai ter, muita demanda, no futuro as pessoas compram quando, o investidor falar contra né quando alguém fala contra alguém que tipo, o bilhete para algum, motivo, aí você, já era, aquela dúvida nas, pessoas, até, um, termo, pessoal, chama, mercado, felipe, neto dinacir, a certeza dental na medo incerteza e dúvida é aquele negócio caramba será só que isso tudo realmente é uma grande ilusão aqui é uma grande bolha né e e esse cara. Tá certo e falar que estão bolha e aí se causa movimento que as pessoas saírem nesse mercado então, a lógica de precificação do bico e da maioria dos cativos é nesse sentido, a oferta e demanda é assim que, a gente olha para esse e tem outras ofertas interessantes que acho que é legal hoje, a gente compartilhar que fala sobre essa bola atividade daqui ainda é muito alta descrito ativos e eu acho, um ponto legal para, a gente estar aqui essa lógica é muito de varejo nessa são investidores pequenos investidores que foram começando a investir principalmente por especulação né e aí vai gerando esses movimentos, bruscos e o pequeno investidor ele normalmente têm, a tendência de reforçar as bolhas né porque quando, o preço começa, a subir todo mundo, quer entrar né então isso causam um efeito né que vai se retroalimentando quanto mais, o preço só mais gente entra mais, gente, entra mais, pesado e mais de preço sobe até que alguma coisa acontece né assim mudas expectativa mesmo twitter do alemã se fala alguma coisa mal e aí essas pessoas que entraram aqui sem fundamento na ganância nessas tentando ganhar, dinheiro, rápido, elas, imediatamente realiza sua posição e aí quanto mais pessoas vendem mais, o preço caro quanto, mais e preço e mais, as pessoas vendem parte do vale criativo e aí você vai gerando esses movimentos exagerados de preço e tem uma notícia, boa né que é a à medida que investidores de institucionais começam a entrar nesse ativo eles vão mudando, a forma com o preço de compra porque esse investidor existência de formas diferentes eles levam, muito, mais tempo para fazer. A cabeça do que o investidor de varejo a investidor de varejo e por um amigo falou amanhã, o cara já, tá comprando um beijo na esposa leva muito mais tempo para formar, opinião e uma, vez que ele forma ele entra ele faz uma, locação e alocação é ele define um target no portfólio dele ea partir daí, ele, vai, remanescendo ao longo do tempo a não ser que um fundamento muito forte vai fazer com que ele mude esse tarde né ele aumente ou reduza estar, mas em geral ele não fica olhando, o preço do dia a dia e o que o que faz é o quintal determinar, o comportamento sugestões profissional e entrou, a 20 mil dólares do bitcoin é com um por cento do patrimônio a supressão de 20! Do dólar para $40000 agora, ele, tem, dois por cento do patrimônio nesse ativo que que ele faz ele vende esse um por cento que ele ganhou para voltar que eu target muito cell acessórios em quadra, a carteira dele já então quais, a dinâmica é que quando o preço sobe e quanto mais, o preço sobe principalmente você sobe, abruptamente nessa as outras classes? Ativos não acompanhando ele vende invertextos ali vende, quando, o preço, tá subindo muito e, no contrário quando, o preço cai muito aquele tablet de alocação dele de um por cento por exemplo não se cai pela metade né, para 50, por, cento, ele, sai de de um, por cento, para meio, por, cento e aí, ele, precisa, comprar, para voltar, para, o tarde, então, o investidor, institucional, ele vende na alta e compra na baixa, consistentemente ao longo do tempo o investidor de varejo ele compra na alta e vende na baixa seu comportamento assim é uma coisa comportamental, no o que a gente precisa se disciplinar quando, a gente conversa investir mais uma coisa aqui que a gente não consegue sacar uma dinâmica de massa e aí esse fluxo institucional ele tende, a compensar esses exageros do varejo isso tem feito que ao longo!
Do tempo a volatilidade. Do vem reduzindo apesar, dele além de ser, muito alta ela, tá reduzindo quanto mais, investidores, institucionais, entrarem ao longo do tempo maior, tendência que tava utilidade do bico estabilizar além obviamente de de profissionalização do mercado repente da desregulados você tem por exemplo típico negociado em bolsa como! No caso gps só ajuda, o processo de formação de preço nessa de regular os preços na pia sabe criptomercado para pintado, negociado globalmente, 24/7, então não, para não, tem, leilão da abertura, não tem, volante, fechamento, não, tem, cerca de breaker, então quando, no pessoal desaba, vender, não, tem, quem, segure, né, não, quer, abrir, três, ele, para chamar, o leilão e pessoal, respirar de pensar, bom então, todas, essas dinâmicas na de maior, penetração de investidores institucionais nesse alimento eles tendem, a profissionalizar o mercado eles tendem, a reduzir, a volatilidade. Tá quem é me deixou aqui estamos aqui para falar comigo deixa fazer algumas, considerações, em relação, a última pergunta que que você respondeu nessa questão do allomantic entendi esse, movimento tanto da massa principalmente quanto, no varejo né das, pessoas buscarem esse caminho aí do dinheiro fácil e rápido, mas assim pode ser entendido como uma certa fragilidade essa sensibilidade de um ativo aí que chegou a quase 1 trilhão de dólares em valor de mercado está vulnerável, a uma queda de 10 20 e 30 porcento, no twitter de uma pessoa que de tensa lá 1 bilhão de dólares em bitcoins né é o valor relativamente pequeno para o tamanho desse mercado como, a gente enxerga este comportamento essa vulnerabilidade é legal eu acho que isso diz menos sobre assim eu acho que impacta – do twitter duelo mais especificamente e mais. Do nível de alavancagem que o mercado tá ouvindo né assim de expectativas em fábio estava esse curso muito grande de pessoas achando que é que o negócio nunca ia corrigir e o elo mas foi só, a ponta assim pessoal, o motivo para causar uma reversão, o nível de alavancagem naquele momento estava muito alto da assim então tinha muita alavancagem mercado tinha muita gente entrando nessa expectativa de ganho, rápido e aí essas são as primeiras a sair então quando, a gente olha para os dados contém éhh ali para, os lados, um bloco, tem, eu posso, até procurar, aqui, para mostrar, para vocês, quem, vendeu, nessa, queda, acentuada, foram, os endereços se tinham posse de qual é a menos de seis, meses bom então é justamente as pessoas que ia falar um por último e, a maioria das pessoas que estão no bico com, a mais de um ano elas, não realizaram elas não venderam na sacada gigante obviamente assim conta, o fato da gente já ter passado por isso né, ver, esse, gráfico aqui ó gente é quatro vezes na história que o negócio caiu oitenta por cento. Imagine quem tava aqui em 2017/2019 viu, o preço caiu 83 por cento né assim, a gente aqui na hashtag estava acabado de lançar, o segundo, a gente viu essa conta corrigir desse nível, então agora, quando acontece de novo, a gente já fica muito mais tranquilo que só pelo contrário oportunidade de compra essa aquele momento para, a gente, a gente comprar ele fazer, o preço médio mas para quem, tá novo nesse mercado não está acostumado com, esse tipo de volta idade né que tem primeiro compasso vídeos, ótimo agora, esse assunto, então acho que é muito mais do momento, do mercado ali pelo, fazer, esse, subindo, muito, né e as pessoas caramba caiu cinquenta por cento, mas ninguém, lembra aquele, encerrou, o ano para, sabe da as escolas então se você comparar um investimento e com, 6 8 meses atrás dessa que entrou a 6 8 meses atrás aí não, tá rindo à toa então quando eu falo, para mim, caraca com, desabou, agora, tá $40000 vai ficar, aqui, ele, tava, há, um, ano atrás, ele, chegou, a 39, a 42, no podcast então é você que os movimentos são exagerados nessa, são muito grande né sobe muito mas tudo que sobe não tá indo também e a forma que te gosta de olhar para esse mercado é no longo, prazo, você olhar, no longo prazo assim parece uma, coisa óbvia e que é o movimento temporário é nesse aspecto é tacar meu é acho que é um ponto que assim a credibilidade que a gente enxergavam vocês só foi reforçada e só aumentou, a gente gosta muito né já tinha destacados para você das, cartas da hashtag o que você escreve a vocês deram esse alerta do exagero, do apetite da alavancagem das pessoas olhando pelo retrovisor né aqueles números exponenciais, este cuidado antes da da queda recente distritos né não lembro que vocês uma carta não sei se, falar olha cuidado, quando, vocês, estão, expondo, no capital, qual, nível de expectativa vocês estão colocando se vocês realmente tem essa visão de longo, prazo então o que o que é algo que vai até consolidaria como os interesses de vocês e atrair mais investidores claro que investidor as vezes que não é de qualidade né aquele investidor aquele deixa de ser rapidamente também mas também parabenizar, ai pelo, alerta de fundamental que vocês deram mandam dentro de pico né não obrigado, eh acho que se achei só um ponto importante que queria trazer para vocês é o que é justamente a forma como!
A gente acredita que que eu tô ativo deve ser deve ser investido, no seu olhar comutativo como alternativa de diversificação de seu portfólio e não com, uma criativo que vai mudar sua vida que vai fazer você ficar rico que vai resolver todos os problemas em poucos dias um pouco vezes e esse é o alerta que a gente faz a gente? Tá aqui na missão de evangelizar, o mercado realmente dia do caio e cresce útil e fazer qualquer pessoa investir em aplicativo mas não, a qualquer preço, a gente não quer trazer pessoas que vão perder dinheiro com, esse negócio, aqui, vão quebrar, a cara com, isso prejudicar, o comportamento financeiro delas por conta de gestor presidente gosta de fazer sala da gente fez em março do ano passado quando teve a crise do convívio e se reforçando os cuidados que se deve ter na locação do portfólio a gente fez recentemente na em janeiro essa carta e colou estava tendo recorde de captação é o mercado tava subindo as pessoas estavam entrando e, a gente via o comportamento de e parabéns pessoas entram, no campo com, mais até do que seria o responsável e, a gente precisa de fazer aqui um alerta porque o que a gente acredita é isso para esses lado aqui ó o efeito de de você fazer eu te interrompendo sua mira hoje que vocês já já tem uma, boa musculatura uma, amostragem aí de mais de 100 investidores na base crosta é uma posição distinta da que vocês tinham, no passado, recente e curiosidades pergunto como vocês, qual, foi, o impacto disso, no fundos e, no icc epson hashtag central assim como, o investidor brasileiro de cripto se comportou nessa área nesse primeiro teste de fogo aí tendo acesso via b3 ao veículo, regulado, enfim, então, como, ele, se comportou nesse, movimento mais brusco que a gente teve recentemente nas crianças legal não, são bem interessante assim é e, a gente teve, no recheio 11 estão sua região ponto de seiscentos milhões de reais né quando veio, a primeira queda de primeira grande corresponde estava com, cerca de 800 milhões de reais hoje está com, um, ponto, 4, bico então, a gente teve o fluxo de captação, muito grande quando, o mercado corrigiu o que mostrava que a maioria das, pessoas usou esse esse pelo menos, a maioria dos investidores é do stf e a gente tem visto cada vez mais uma participação grande e investidores institucionais eles usaram essa queda como oportunidade de entrada na e aí falando especificamente dos institucionais nos fundos na dos fundos que estão disponíveis ali em plataforma, a gente tem visto mix de uma onda de resgate de após muito, a com base, às vezes, as pessoas saindo dos seus entrando na região 11 o que é que conseguiu mapear mas teve algo também da correção então, o mixer o seguinte normalmente é porque eu tava falando investidores menores ali estava, menos tempo saíram, né assim assustados e os investidores institucionais estão usando isso como oportunidade de entrada é isso que a gente vê nos números, a e não legal e mais uma pergunta que me surgiu ali no começo da tua apresentação samir você falou né uns processos de consolidação bem de confiança e geração de valor dessa nova, tecnologia justamente na no impacto positivo da aplicação de isso, para para, diversas finalidades, tá como você deu, o exemplo de um uber de um ambiente eliminando intermediário trazendo uma redução de custo, o aumento de agilidade uma melhoria de processos um benefício do consumidor enfim hoje, já, tem, alguns cases, mais conhecidos, mais, populares, dessa, aplicabilidade, aí de alguma, das, criptas estou causas da falcões, mas enfim, tem alguma, alguma aplicação que se tornou mais famosa um case de são, recente olá princesas três coisas, operações, perder, assim, bitcoin, como, reserva de valor não é assim, a gente valorizar ops aqui, mas argentina venezuela nigéria zimbábue e, são os maiores compradores de brito, quando mundo, salvador agora, recente é essencial sem fim, para você, mandou, foi, mais, para atrair, investidores e tal, mas esses países que têm moeda fraca e que tem um governo novamente de restringir, o acesso ao capital e esses opção do vestido de se, proteger estão se protegendo com, bitcoin, e, aí é diferente aqui, no brasil pensa na época de hiperinflação, no brasil só, quem conseguir se proteger aquele, seu, patrimônio, em, dinheiro e conseguir, levar, seus veículos, para fora, conseguia comprar, barras de ouro, conseguir comprar, dólares, armazenar, em, casa, tapetinho, muito, controle de capitais, agora, ficou, em qualquer, pessoa e qual que é assim a partir de 1real deus em qualquer valor consegue comprar um pouco de biquíni se proteger então que tá acontecendo nessas economias mais frágeis é qualquer pessoa agora, consegue se proteger da inflação, o sexo protegido de controle monetário do seu país sem pedir, autorização para ninguém, então isso é uma liberdade financeira que está trazendo milhões de pessoas que às vezes a gente não valoriza aqui na e esses não valoriza porque infelizmente, a gente não.
Tá passando por isso mas é tipo de sucesso daqui, a pouco falava até segundo, pode ser interessante da gente mencionar é isso aí vulcões como é que são é moedas digitais que são as criadas em modos fiduciárias, a mais famosa delas são resistentes conde dólar para fazer, uma, remessa, internacional, ela, levava, até, dois, dias e custavam super caro agora que chegou com as eu consigo mandar dólar para qualquer lugar do mundo, em tempo real sem a necessidade de intermediários só usa bom então assim pessoas que precisam mandar dinheiro para casa, tem muita gente que mora por. Exemplo nos estados, unidos tem que mandar, o dinheiro para casa, então usando, este botões, a o próprio governo americano, tá utilizando stablecoin de dólar para fornecer, auxílio auxílio monetário, a venezuela para vai, passar, aquelas, restrições capitais ali do maduro e o governo! Do mali que não é reconhecido pelos estados unidos que estão estão usando esse mcqueen para distribuir auxílio para só legal então, tô falando mais de finanças ainda na argentina curso aff é um dos ativos que faz parte de mim se ele está na carteira teórica do resto 11 é um ex finge de ser atualizado ele como se fosse uma b3 de ser realizável que você pode comprar e vender qualquer tipo digital que tiver disponível na plataforma na rede do etéreo ele muitos dias ele negocia mais do que a com vez que a maior. Tim e criativos do mundo! Faro gesso do negócio marca com, 10, tem, uma, doação, o caso sucesso grande é naturalmente por do outros ativos começaram a ser organizados né e próprias ações títulos de dívida, tá começaram a ser utilizados eles não podem ser negociados globalmente, no lixo a qualquer pessoa redor do mundo: você mentiu um pouquinho aqui que representação brasileira colocou isso na rede meter, em uma partida aí japonês ou chinês vai poder comprar ali em tempo real eu acho que isso é pregação real que tá rodando saio com ele é uma, delas, ele foi, lançado e foi, o projeto mais de cinco, anos desenvolvimento, foi lançado.
No final do ano passado e pasme-se, ele, custa, 700 x, – do teu amazon s3 que é o principal servidor de histórias né principal serviço de armazenamento onde todos os sites que a gente usa, no nosso, dia-dia, armazena, o conteúdo e coisas 700 vezes menos do que um serviço centralizado, tá então tem vários com surgiu. Tá é ainda não tá naquele escala e já bolsão mas iva então de novo é como se fosse você tivesse falando do serviço de videoconferência em 95 não é como se, eu tivesse falando do youtube no youtube 95 do whatsapp 95 são coisas ali que ainda precisa evoluir muito para chegar na adoção em massa mas que já mostra, o potencial é qual que é essa que você falou da que entrou recente no índice seria uma similar a uma b3 global negociar qualquer tipo de ônibus isso e também eu vou eu vou algumas perguntas, a mesmo porque acho que isso nos poupar tempo afinal e acho que está em linha com, o teu último raciocínio, a primeira você listou alguns fundamentos e aplicabilidade né então você falou principalmente, no primeiro ponto do bitcoin como uma reserva de valor historicamente, o melhor exemplo que a gente tem de ganho de valorização é de um ativo que se tornou principalmente mas reserva devo é uma proteção impulsionar o maior!
Histórico é o muro né e você não começa, a apresentação falou da questão da do bitcoin a cada ano se, mineral de cinquenta por cento menos e tem uma projeção ali de 2120 na acabar se tornando escasso uma pergunta aqui do robert que está relacionado a isso eu coloquei na tela que o ouro é raro infinito por isso que eu preciso de valores ao longo do tempo com, tantas, crypton, moedas, no mercado, como, saber, qual, será, perene, o qual será, a mais utilizada como reserva de valor não tem essa analogia e também antes de você responder ela me recordo não sei se, você ia apresentar na nossa na nossa participação do ano, passado se trouxe um dado muito interessante que diz a essa questão fiduciário de confiança da comparação do bitcoin com, ouro em relação, a nova geração aos jovens enfim eu acho que também é um dado interessante boa tarde você apresentar não legal deixa, eu pegar aquilo que eu posso acho legal destacar que existem várias criptomoedas qualquer um pode criar um pito, mano então tecnologia aberta atualizada então não tem que pedir autorização para ninguém, assim, como, qualquer, um, pode, criar, uma empresa mas entende pj não significa que você vai ter valor ou não você deveria investir naquele cnpj ou não, mas qualquer, um pode, ficar, em, casa, escrito, mas é até mais, fácil, você, não, precisa, registrar, nada, no governo, tem que fazer contrato social se, inscreveram código-fonte copiar 14, pontos na internet colocar, lá então esse é um aspecto interessante tem, todo, aquele tomada sem valor que tomar a tese de investimento com, tecnologia aberta, a quando você precisa analisar uma fazer, o seu seu dever de casa. Do dia primeiro até, o segundo é que a única que tomar hoje tem como tese de investimentos e uma, reserva de valor seu muro de e com todas as outras o caso de uso é diferente passei, a tese de investimento é diferente então, o grande gostar falando de reserva de valor ouro digital o grande eu tive que você ficar de olho é o bitcoin podem surgir os ativos eventualmente vão substituídos nesta modalidade de original pode, mas não mas já. Tá mais de dez anos rodando 24 por cento sem nenhuma falha sem nenhum problema com, o efeito de rede nas e milhões de pessoas utilizando então vai ser muito difícil de um outro ativo que chegue e fale não eu sou uma reserva de valor melhor do que o outro e vou melhor do que o bitcoin e vou ganhar do bico e vou passar do bitcoin dela e sabe ser mais perene aí do filme escola então assim sobre ouro digital acho que tem um ponto importante da gente colocar eles, o bico é o recheio é esse que precisa olhar quando a gente. Tá falando especificamente sobre comparação com, outras que ele é raro ele é finito e as próprias propriedades propriedades físicas ali do bitcoin elas fazem com que ele seja melhor ou igual ao ouro na maioria dos aspectos, a partir daqui vamos lá rapidinho com, vocês então e aí, eu tô aqui, a gente compara quase todos os aspectos do bico ponha ele ele é tão, boa quanto, o melhor do que o para ele é mais ele não é mais durável né porque, o saia milhares de anos sendo utilizado pela sociedade como, reserva de valor ou então um pouco mais de 10, ali ele, tem muitos, milênios ainda, para se, provar, mas ele é mais suportável ele é mais um, nível ele é mais escasso, né, você, pode, levar, para qualquer lugar do mundo, estão se comparando as características de um, hard mano ele de uma, isso assim alarme por milene você foi, definida, por, aristóteles, ele, ele, fez, um, bom, dinheiro bitcoin é tão, bom, o melhor do que o ouro e quais suas características, tá pô deixa de comprar características de moedas e, a gente foi para bitcoin, ouro moeda fiduciária, a gente verificabilidade com. Dignidade portabilidade do habilidade de visibilidade escassez histórico resistência, a censura de sinalização de com, a melhor do que todas as e em quase tudo ele pede para histórico e, a durabilidade é que ainda precisa se provar né mas você vê que quando eu características ali reserva de valor sendo no vídeo com. A melhor o que que ele perde ainda na noção as pessoas ainda precisam entender e começar, a botar esse ativo e é isso é uma questão que a gente chama de relacional realmente é ser uma geração nova entrando que vai substituir a geração antiga que eu peço estimativa aqui pelos próximos 25 anos cerca de sessenta e oito trilhões de dólares não cm graves né, herdados dos baby boomers da saúde generation para geração x, e pelos, milênios e esses caras, são muito mais inclinados, a investir em ativos digitais é comprar com, ele que as gerações anteriores o dente olha esse estudo aqui da chave suave ela mostra que só o gvt cena que é um produto de como listada em bolsa. Lá nos estados e ele, tem, um, peso maior na carteira dos milênios do que gigantes como a berkshire hathaway como a disney com, a netflix na então isso mostra que quando esse dinheiro trocar de mão e essas pessoas vão, tá muito mais antenadas, a comprar um bilhete com, ele quer comprar uma barra de ouro quando ela estiver pensando em proteção em, reserva de valor então é isso que faz o queijo do bitcoin, em longo, prazo como, reserva de valor e neste aspecto de reserva de valor assim concluindo, a tua resposta se você acredita que apesar do surgimento de milhares de nova clips aí recente dificilmente alguém tira esse lugar do bitcoin como reserva de valor como, o ouro digital é exatamente exatamente muito difícil, surgir, uma nova, aqui assim, existem, hoje, nenhuma tenta desbancar, o bico com, ele esquisito, pega, o outro ponto que você trouxe como fundamenta justamente essa aplicabilidade aí que você já se toda a questão de negociar eliminar intermediário confiança mais rápida entre partes enfim se, eu te pedir você citou os cases, eu tenho, aqui, também, uma, consideração com, uma, pergunta que tiver, do andré ele disse que o dinheiro não deixa de existir ele muda de mãos, então você deu, o exemplo do ar benny esse dinheiro tava na mão dos hotéis passou por bem lhe saiu do easy taxi foi foi para o uber né então se tem o poder de criar essa desintermediação de eliminar esse intermediário esse dinheiro vai trocar de novo de novo para onde vai para quem, vai, esse, dinheiro e como é que é a troca de mão quando você só esperta não é dengue, você paga prevenir web tira, a parte dele não sei exatamente, o contrário deve ser algo teste, quinze, por cento me passa, o resto, o dono do imóvel que alugou aquele móvel então, o dinheiro, tá só trocando de mal realmente eu não deixa desistir ele?
Tá trocando de bom mais uma parte dele relevante.
Tá ficando entediado que tá atuando como elo de confiança que você e o dono do apartamento tô ligando essa solução para botijão, você, vai, pagar, um, custo, marginal, para operação, das, redes taxa de transação, para operar, uma cerveja que ela fixa independente do valor que você transacione com, ela não é mais proporcional ao valor que você transacionar mais dez quinze por cento do valor ela vai ser um dólar você pode centavos fixo então, ela, já, ainda, tem, e, aí, esse, dinheiro, ele, vai tocar de mão da sua mão para mão do dono, do nosso, então é justamente, como se fosse como, se você tivesse, ligando, para, pessoa e alugando, a casa, dela diretamente, estão e pagando, para ela, diretamente só que hoje é impossível a gente fazer isso porque, a gente não tem mecanismos de escalões processo de confiança, eu não consigo viajar para curitiba e simplesmente, ligar, para qualquer, pessoa que tem um apartamento disponível, falar posso ficar na sua casa, eu te pago um xis ali, a pessoa para falar, não, pode, ficar, tranquilo, confio, em, você, você, não, vai, destruir, meu apartamento, tá não acontece impossível eu coloquei, a gente escala essa confiança para ver só e vai fazer que seja possível né então gente dizem ter medir fiz intermediário do meio nesse dinheiro é, o meu tio não vai deixar de existir vai sair na mão se tem precisa de um móvel para mão de quem. Tá alugando e é mas não vai ter, o aprende faturando isso, no meio né, nesse, necessário, você está, no negócio, mais, eficiente, tanto, para o consumidor, para, o locador, quanto, tempo todo mundo, nesse, exemplo, redução, no custo operacional, mas nesse, exemplo, ainda, teria, uma espécie de ebi na promovendo, a essa solução né atraindo os dois interesses mais usando, a essa tecnologia aplicada e cobrando uma taxa operacional muito menor, para realizar, esse, serviço, seria, seria, este mundo, entender céu que na prática só tem um aplicativo que vai se conectar diretamente; no bloquinho e vai ver, o catálogo de apartamentos disponíveis para você! Alugar e que vai fazer essa negociação direta para você, então, não, vai, ter, uma empresa, no meio o que vai cobrar alguma coisa para distribuir, louco, para, sua, lista, entendeu, essa, essa é a mágica assim essa é a disrupção isso representa um risco gigantesco para qualquer, empresa, cujo, principal valor, agregado é atua como, elo de confiança, entre uma parte água, um quarto de bebê, se o seu principal valor, agregado simples é esse você, tá sobre isso sem ser obtido pelo batismo e aí essas empresas não tem que se reinventar não têm que oferecer outras formas de agregar valor para elas continuarem existindo entendeu então eu acho que essa é fundamental seu dinheiro ele não vai mais excluir de uma, pessoa para outra através de um intermediário que vai ficar com, o corte da carne ele, o diogo dos pontos também dessa tese do fundamento de investimento principalmente na visão de longo, prazo e vocês dois termos, a não crescimento dados, são né da popularização do uso das escrituras para diversos, diversos, fim, aí tem, a pergunta do lucas né a questionando se a volatilidade que a gente já destacou né é o mercado ainda bastante volátil por n motivos se essa volatilidade das cotações é um dos fatores que dificultam entrave para adoção, dessas, moedas digitais, para, o comércio mesmo, né e quais são as moedas mais, promissoras, para se, tornarem meios, efetivos de troco é legal eles, pergunta assim, ela dificulta, a utilização do comércio bitcoin hoje especificamente, ele não é muito utilizado, para fazer, negociação, para fazer, comércio e quando, ele é utilizado normalmente ele é travado, o preço, a travado em dólar né então você tem um determinado valor ali determinado, artista você quer, comprar, serviço, em shopping ele, custa, $10, você, pagava, ele, põe, ele, vai converter na hora, colocando da hora, eu já te dele, tá aquele postar depois ali né, então tem tem esse papel de voz, cidade dificulta muito mas de novo não é esse, o caso do bitcoin pelo menos, não agora, não é visto hoje como uma, moeda e pode ser utilizado com, atualizações, ela, representa internet é, o primeiro vai ter que provar com, uma, reserva de valor e aí, como como uma uma, evolução natural, do processo de ele se tornar uma reserva de valor, a volatilidade vai cair, então quando, a gente jogar daqui, a 5 10 anos se essa tese do bitcoin de ré se tivesse de fato, se materializado whatsapp do bico já vai estar muito menor, talvez, não faça mais do que é gosto de idade do ouro hoje em dia lembra que o ouro na década de 70 quando caiu ali o blackwood já que ele deixou de ser um laço do dólar deixou de ser um laço direto, no outro a volatilidade explodiu sua eu foram alguns anos né especificamente que o outro tem uma utilidade muito grande até ela chegar nessa nova, em baixo aqui, no serviço hoje então olhando pro futuro pode ser que a rocha milagres do bitcoin cai aí sim, a gente vai poder conversar sobre, o bico eventualmente ser utilizado como meio de troca não é preciso utilizado em transações e começa do esse ainda não é o que as moedas digitais que são utilizados hoje para comércio em geral, são as stablecoin né, são aquelas que são as criadas em dólar e uma deste do ceará tá então responder à pergunta as mais promissoras para serem utilizadas como meio de troca efetivamente hoje só existem vulcões e o termo coins, eu acho legal destacar, elas rodam, em, cima de plataforma de execução, smartphones, no caso a principal delas é, o estilo então cada vez que você faz um pagamento com, stablecoin, você, acaba utilizando, a rede do fmi por trás às vezes, a rede do estela como é o caso do sbc que uma das, grandes e sermões sabemos, a rede dos tela então é apesar de ser apenas acionando, o dólar, tá utilizando isso para fazer um pagamento, para mandar, um, dinheiro, para um amigo que está no exterior alguma coisa assim você por trás está utilizando, a rede de tiro então conectando com, essa pergunta aí, né qual, o potencial utilidade valor e aplicabilidade do retiro um é gigante assim é essa indústria que eu tava falando de centenas de trilhões de dólar? Tá eu acho que tem três segmentos importantes para gente ficar de olho e os três rodas, em cima de tiro na primeira, wi-fi e não estejam centralizadas né isso tava falando segunda web 3? 0, são esses serviços digitar o que vão ser, a nova evolução da internet na nova skin da web não falei do uber além do rbd mas também facebook instagram whatsapp todos os isso intermediários que atua como elo de confiança entre as pessoas esses casos não precisam existir, uma internet de centralizado, né então primeiro de faro segundo, ano três, terceiro nft é, o mercado giga e não use botou usa, são justamente ativos que não são fugidos que representa o propriedade de coisas únicas que isso permite a criação de arte. Digital que é uma área que deve crescer. Muito nos próximos, anos isso permite, a gente representar, a posse de bens físicos apesar de imóveis apesar de carros nessa propriedade de coisas né assim físicas então ele acha também uma área, gigantesca, essas, três, segmentos, industriais, novos, pelo potencial de crescimento, gigantesco e, as três rodas, em cima da plataforma do equilíbrio hoje não uma muito, a resposta em consideração samir agora, também acho que é um contraponto aí que eu tento entender um pouquinho da da visão e da trás de vocês porque logo; no primeiro slide você mostrou, essa revolução trazendo exemplo do e-mail, né na década de 90, o algumas grandes empresas como, a apple dell um time que se tornaram hoje facebook google as big tex que hoje dominam o maior. Índice de ações do mundo: em sua mecânica, assim de alguma, forma vocês, têm alguma, preocupação nos permite, fazer, alguma da logia de um, movimento de cripto, o atual recente com, a bolha pontocom então assim na época se, a gente fosse, ter, uma, visão macro a internet quero uma promessa, ou, tecnologia deixou de se, consolidar não, elas, consolidou, ela, ganhou, valor, então aí as big tex, para provar, né?
Ah, se tornaram as maiores empresas do mundo porém é apenas tiveram na época e teve um bilionário morreram pelo caminho então se você fosse fazer um filtro de tudo que surgiu ali porque, eu sobreviveram muitas empresas que na época tinham grande valor de mercado em poucos meses viraram pó até quando você dá o exemplo do e-mail? Eu lembro da venda do sip meio no brasil né me acorda né entendido, por, 300, 500 milhões de reais, dois anos depois, para, o melhor foi, extinto, né, então, então, assim, tem, tem, alguma analogia, que nos permite é feita com, esse, mercado com, tanta, clips surgindo com, tanta, gente, entrando, então, sim, o fundamento macro ele permanece que tudo que você falou a respeito da tese de vocês, mas pode ter essa preocupação do time, impossibilitar o prejudicar muito investidor que quer colocar isso no portfólio oi total acho que paralela quase quase cem, porcento ler, então, assim, um, exemplo legal é pensa na internet 98, parei logo, com, essa, folha começou, a se desenvolver começou, a mostrar o potencial, a infraestrutura começou, a melhorar então as velocidades de acesso com. A lanterna do capilaridade que aumentando e aí tinha expectativa de caramba internet no futuro daqui, a 10 20 anos ela vai estar em tudo ela vai transformar, a sociedade tiver utilizar para comércio, eletrônico, gente, vai, utilizar, para assistir, filme, a, gente, vai, utilizar, para assistir, aula, para, falar com as pessoas tempo, real tem, muita oportunidade e que você emprega eles fizeram começar, a fazer futuro presente começar, a criar negócio é criar empresas para capitalizar, aproveitar, essas, oportunidades, né, para fazer, esse, futuro e começar, a criar coisas mas, a infraestrutura da internet ainda, não tava pronto esse é o youtube alguém que teve a ideia de criar um youtube em 98 torrent quebrou na tiveram talvez desenho das, pessoas tentando dezenas de empresas, tentando criar, o youtube 98 simplesmente aqui, para estrutura, não, tava, pronto, para acontecer, então, assim, gerou, essa, expectativa de internet vai, transformar, a sociedade em suas expectativas começou, a entrar muito dinheiro que realmente aquilo, o futuro só que o futuro a seguir demorar um pouco mais ele do que as pessoas esperavam né e aí assim essa essa essa fase ele de expectativas acabou gerando frustração que for bolha então. No vídeo com, a mesma coisa sido exemplo é muito fácil, a gente vê por exemplo o que aconteceu em 2017 na grande bolha que agora, ficou para trás nem lembro mais, o preço do bitcoin e fisicamente ele sabe cerca de 600 dólares para 20. 000, dólar e, no período de de pouco mais de um, ano foi, o período de retiro começou, a se desenvolver e começou, a mostrar o potencial isso que eu tô falando de web 3d finance tipo todas as narrativas elas começaram começar, a ficar forte 2017 e aconteceu do dia à noite esse potencial gigante carango. Com transformar tudo, tem, muita coisa, para fazer e as empreendedoras começaram, a criar projetos começaram, a criar novos aplicativos todo mundo; começou, a entrar naquele negócio achando que aquele ali a funcionar e aí você criou esse comportamento de bolha maioria desses ativos não se desenvolveu não evoluiu na provavelmente, a estrutura ainda não tava, pronto, tenho muitas das, ideias legais que a gente vem 2017 provavelmente morrer surgir daqui, a alguns anos de vão dessa vez, no colar porque, a infraestrutura vai. Tá pronta né e cheiroso comportamento de boa né correção e volta agora, a gente, tá vivendo outros tipos de mercado não ficar muito mais maduro do que tava 2017 mais, novo ainda não, tá pronto o uso nas pessoas, o seu aplicações que eu falei uber eb então elas não estão, a vida das, pessoas ainda tem um caminho para percorrer, então, tem, sim esse, cuidado né, assim, principalmente desculpa ô de seleção adversa né de você escolher aquele ativo que não vai virar, o objetivo né e por isso que acredita no outro investimento vi, ainda você simplesmente se expor a tese marco comprar, o mercado como um todo e deixar uma fácil desenvolver e aí surgiu um, novo projeto que vai ficar grande vai, crescendo naturalmente vai entrar ruim, você, tem, um outro que era grande gigante mas quebrou ou não, evoluiu não se desenvolver ele, vai, naturalmente, perdendo, peso, doente, até sair do índio, então esse, investimento, ele te, dar, no longo, prazo essa perspectiva de que você tá pegando os movimentos e de novo, a gente gosta de olhar para esse, mercado de longo, prazo horizontes acima de 3 anos, no curto, prazo, assim você não dá tempo para tecnologia se desenvolveu o elogio evoluir e, parece, valor se deslocar tão, louco, para você, só, ver, volatilidade, igual, a cidade é para cima e para baixo, ela, sobe, cai, pode, subir, muito, para ficar, muito, no longo prazo que a gente vê o impacto da tecnologia dos preços então quando, a gente olhar preço da amazon por exemplo, a mas não também caiu mais de um tempo por cento três ou quatro vezes na história até virar esse gigante que é hoje então assim, o risco era. Você na época que você escolheu entrar na internet você tem que comprava pet.
Com e não, a ama entendeu e aí você ia dependendo todo, o dinheiro que você investiu na internet então é isso risco que a gente aberta as pessoas que você não a especialista na área se você não quer fazer um estudo profundo investments, compra mercado, como, um, todo, porque, aí, você, vai, pegar até se pontocom mas, você vai pegar, a arma não também e aí, a perda que você vai ter na pes. Com que vai sair do link e vai e vai sumir ela vai ser mais que compensadas vou pegar uma azul da vida então ele se dá um onde verificação friburgo, no caso e nesse exemplo da saída do índice se puder também, brevemente nos esclarecer, quais, são os critérios que ele que elegem aí novas clips o índice de vocês como, a gente teve essa atualização recente né com, a entrada ainda já saiu ponha e não me recordo, o nome da outra então assim quais, os critérios de provocar essa atualização, tá legal então primeira coisa legal destacar, o inter 100% administrado é mantido pela laje aqui! Tá então é um processo de governança da naja daqueles tempos conselho né que monitores ativos que tomar essas decisões é todo baseado em regras para que eles precisam seguir então, a seleção pública estão lá disponíveis, no site mas administração toda da nádia tu não é a hashtag se decidir cultivo vai entrar ou vai sair e as regras que eles usam é as principais e as regras de elegibilidade então útil para descer, energy, viveu, entrar, no iniciar ele, precisa, ser, negociado, por, pelo, menos, três, corretoras, reguladas e criativos e ele precisa ser custodiado por pelo menos 2 colheres de institucionais também, regulados nos estados, unidos então, esse, já, 15, gigante que tira aquele universo de mais de 5. 000 que partidos que qualquer um pode criar um, novo qualquer um universo de cerca de 30 bom então isso já já dá um filtro muito bom e aí em cima esse filtro elas eles pegam, os ativos que têm liquidez né que têm uma liquidez ao que a gente pode entrar ou sair sem impactar muito os preços e uma representação de mercado mínima de 05 por cento, no mercado de cripto como todo e é isso dão os ativos da carteira teórica do índice ar e acaba três vezes eles fazem esse rebalanceamento não eles analisam de novo essas regras e aí novos ativos podem entrar, o podem sair do início e não legal xavier, arriscar muito informação não conteúdo que desperta a atenção acho que aí de todo pela pela atualidade pela curiosidade enfim como também não quero me estender. Do tempo e foi para prometido, aí, para você, tá gostando antes eu fechar aí com, a consideração, do renan você tem que considerações finais seja de recomendação, para quem está estudando te dar os primeiros passos neste mercado e de chamar cripto ao seu portfólio também para quem, já, tensa, ele, atualmente, o movimento recente você tiver aí de considerações, finais assim como provoca, equipes, participantes, quem, quiser mandar, as últimas dúvidas já que estamos aí chegando no limite do nosso tempo o legal é, bom, prender, obrigado, pela, oportunidade de conversar com, vocês sempre, um prazer, tá deixando de considerações finais aqui, resumo criptoativos é uma nova, onda executiva, tá vindo para transformar, a sociedade talvez ela seja, a principal ao investimento nessa principal classe de ativos da próxima década assim como, o bitcoin forte e melhor perfumou na última década então tem um, potencial gigantesco, mas tem, risco, gigante, também então é as dicas que a gente sempre dá para as pessoas e mantém uma disciplina é olhe o investimento que partidos como alternativa de diversificação dentro de um portfólio. Tá não não aposta em tudo e tentativas obtém não acha que isso vai resolver a vida de vocês em poucos meses né pensem nisso horizonte de longo, prazo tão duas coisas que fala horizonte um prazo acima de 3 anos pelo menos, o investimento é pessoal depois fora e você esteja confortável de passar por períodos de estresse como esse né então, nem geral, para, a maioria dos povos locais entre meio e cinco porcento da sua carteira se você, tá sofrendo com, essa, queda provavelmente é porque você investiu mais do que você deveria e aí eu acho que fica de lição para o planejamento da sua carteira porque esse ativo é normal ele cai dessa forma mesmo as coisas sobe ele subiu de $8000, para $60000, em menos de um, ano ele, também cai, a gente tem, o dólar aqui quando você olha, no meu horizonte”, louco das, coisas parece, normal então essas são as dicas que eu dou para as pessoas. Tá vejam isso não como, a moeda não comer circulação, não, comando, para ficar, rico, rápido, mas como, a tecnologia que tá vindo para transformar, a sociedade como todo, tecnologia, ela, precisa de tempo?
Para maturar então olha e esse, horizonte acima de 3, anos e com percentual be supporting role e confortável de passar para o período do mês que a gente não passando não é legal sobre, ele queria mais uma vez aí agradecer bom, a pergunta aí que eu coloquei; no do renan, que por sinal acho que depois da sua apresentação se mostrou bastante motivado, a iniciar um investimento nos escritos era, para descontrair. No final, você acha que esse vídeo que ficou recentemente aí do anônimo da verídico a carregar não faço, a menor ideia. Tá eu sei que tem muita gente que tá com ódio. Do lanche eu sei milhões de pessoas ficam com, ódio dele, falou, pelos, comentários, dele, vai, ter, internet né, você, tem, internet lá, fascinante tem de tudo, então não sei se, falasse foi dos alunos ou não, mas você, tem muita, gente, desejando, o mal para ela, mas infelizmente, bom, mais, uma vez, a minha queria te agradecer e parabenizar você e toda equipe da da hashtags darem desbravando aí democratizando, o acesso de forma saudável e sustentável ao mercado de cripto, para investidor, brasileiro deixar, os nossos, contatos das, investimento de tahiti, whatsapp meio instagram disposição, até, porque toda, a família de produtos da hashtags que dão acesso regulado inseguro ao mercado de cripto por investidor, a gente tem acesso, a distribuição nasce através da representação da garagem então toda, a família e feche tex 20 40 100 por, cento com, a etfs ou 25, não, concordo com, o sabe nas considerações principalmente, a tomar cuidado com, quanto vocês podem, o portfólio paciente da volatilidade acho que o processo de rebalanceamento de carteira ele é muito saudável para o investidor, tentar de acordo com, prado, papéis de longo, prazo assim, aquela, recente, quente, no mercado é uma, oportunidade de aumentar posição mais claro que só pode se dar o luxo de aumentar posição quem tava, no tamanho disposição correta né então quem, tava, muito alavancado, no posto em, desacordo com, o seu perfil não, não, não, tenha, essa margem de gordura, para fazer, a essa manobra o que agradecer aí a presença de todos os participantes as perguntas dos nossos clientes amigos, alunos e familiares estamos em pandemia por isso qual aí virtual! Tá mais em nome de toda, o desafio investimentos assim que chegar em curitiba você que tem as tags, são muito bem, vindos aí ao, nosso, escritório estamos de casa nova que o batel esperamos em breve de ter todos vacinados aí para receber pena que a crypton ainda não não conseguiu, dar dá uma solução trocou lona aí, no meu curto prazo mas acho que a perspectiva é bastante positiva espero que em breve a gente possa se encontrar pessoalmente, tá vocês continuem crescendo aqui, no nosso próximo colo ano que vem esses quatro dias sejam 10 20 50 bilhões de custódia que vocês estão trabalhando para colher, esse, resultado é legal muito, obrigado, pela, oportunidade de falar com, vocês e pelas palavras.
Tá honra para gente valeu samir obrigado meu personagem de dúvida, também toda equipe da vida pois está disposição só, meu, irmão, descanso, para você e para, tua família, um, abraço, abraço, valeu, tchau, tchau, gente, vai, encerrar, a transmissão aqui, obrigado, pela participação de todos qualquer dúvida estamos, à disposição nos canais de comunicação que temos na tela valeu um abraço bom descanso, a todos e. .