Vamos falar sobre hoje um pouquinho de noções de economia uma aula, bem bacana amanhã tem correção de questões e dia 3 de junho segunda feira que vem tem um super pré-prova. Do cd novo cara, pela seguramente, a fazer, a prova pela primeira vez, no mês passado teve um curso pré prova então, a gente está inovando e agora, dia 3 de junho de novo vai, dar 10 questões que vai cair na prova do c1 no dia 4 é simples não chama todo mundo que tá fazendo ser meu você quer meu aluno você que não é meu aluno porque aqui, a gente vai entregar, pra, todo mundo, inclusive que não é aluno do 10 questões bacana pra um dos e, no dia 4 além disso vai ter sorteio de bolsas, para aquela galera que tá um pouco mais curta de grana, a gente sempre tem é é a gente sempre tem essa idéia de entregar né tentar ajudar pessoas né ele já teve mais de 70 bolsas até hoje em 34 meses de empresa desde que estava em beleza maravilha show então vamos lá falar um pouquinho assim, filipe, rocha tentou, ser uma, vez, foi, assim uma, vez, ali coleman, plantão vai, ter, mudança, agora, em, julho e 129 colhe, a abril ainda, não oficializou, nada, até porque, as mudanças do governo, funcionários, inclusive nem, foram, votadas ainda é porque elas foram trocadas por medida, provisória, não, foram, aprovadas ainda, no senado é passada pela coluna funcionado até então, a gente tem que ver efetivamente o que vai acontecer isso né se vai ter mudança ou não e anbima vai avisar em avisando, a gente na hora vai atualizar dois dias já, está atualizado, para vocês porque as aulas já estão prontas na verdade só anbima, dizer, vai, trocar, aí, o estágio, a troca uma, pela, outra, quando final não tem muita muito mistério, a beleza mas eu vou avisar vocês tudo sobre, o filme tron está então olha só ter um pouquinho de economia tem que falar sobre esse cara que comitê de política monetária o copom que o copom é um comitê neves e não cometer mais de uma, pessoa quem pessoas, são essas, são os diretores. Do banco central é presidente mas os diretores do banco central informa, o comitê de política monetária esses, caras, né, ah, ah, ah vai levar, ferreira, falou teve mudanças liquidações da bp3, mudou agora, então para aprovação de novembro, esquece flops rapaz foi longe só um pouquinho bom, eu vou, ficar por aqui as mudanças dodô que é de mais três animais 2 foi novembro, a prova está então esses caras esse comitê é a se reunir de forma ordinária seja teoricamente na agenda oito vezes por ano se, reúnem por dois dias! Tá aí que acontece nesses dois dias que vão fazer nunca eles vão nessas reuniões definir, a taxa selic meta que já vai entender o que é então leva isso pra ti nem eu a taxa selic meta, definida, pelo, copom, netta, selic, meta chama de taxa básica de juros ou seja é a taxa básica de juros do país a lucas o que é isso calma já vou te mostrar o que tá além disso também tem que divulgar o relatório de inflação ao final de cada trimestre mas principalmente para as duas provas isso aqui definir, a taxa selic metam, beleza, maravilha legal. Tá mas como funciona isso na prática vou te dizer aqui olha só então esses caras reúne mais ou menos, a cada 45 dias? Tá que dá um total de oito reuniões por ano para enfrentar já seria que meta então vamos falar um pouquinho sobre o que é esse cara que lhes faz mal pra vida real aqui está? Imagine que hoje olha que o dia 27 de maio e 27 de maio ei presta atenção preste atenção em mim e olha pra mim, cara, isso aqui é 100% vida real eu te juro é sempre bem-vinda real determinado, dia um, banco há aqui porque, o banco faz, banco fica, no meio, tabu, fica, no meio recebe dinheiro de pessoas e empresta dinheiro para outras, pessoas, conseguem, sua, banca intermediário, inter mediar faz, a intermediação fica, no meio pegando dinheiro de alguém emprestando, o problema beleza maravilha legal então, o banco é determinado dia um banco ar e eu tenho um banco a e tem um banco b. Tá um banco eu tenho um banco a banco b, watila itaú bradesco seja qual for neste dia! No final do dia ficou com, 100, milhões, positivo, em, us 100, milhões, positivo, porque, muita, gente, trouxe dinheiro, para depositar que ele não conseguiu emprestar, para seus, clientes, esse, dinheiro, ok, já, o outro, banco o banco b foi, o contrário ele emprestou, muito dinheiro; ok, mas não, conseguiu captar, dinheiro suficiente ou seja não teve depósitos de clientes e ele ficou negativo só isso que acontece todos os dias e anormal acontecer é isso que acontece na prática é o seguinte cara assim o banco b você tem que conseguir hoje ainda no dia 27 de maio você tem que conseguir esses 100 milhões emprestado com, alguém porque, banco ele tem que fechar sua contabilidade diariamente porque ele trabalha com, recursos de terceiros nem têm dinheiro às pessoas que acreditam lá dentro ele então o que acontece é o banco central vai falar assim você tem que ir você banco b tem que ir no mercado e conseguir esses e milhões hoje antes de acabar, o dia em que o banco b nós e meu deus do céu! Tá legal que o banco b fácil banco b começa a ligar pra todo mundo, aí galera tem grana aí banco a tem grana banco b tem grana então na prática eles vão fazer um empréstimo, o banco então, o banco a vai mandar esse dinheiro está sobrando pra cá só que o banco b só que o banco a né para emprestar isso é pedir uma garantia que é que são os títulos públicos né porque este banco aqui, o banco bb é um banco bb e banco o banco b assim como o banco a eles são obrigados, a que tipos de baixíssimo risco na sua carteira que eles não podem pegar, o dinheiro que está em dinheiro deles investir em títulos de alto, a de de alto risco porque senão, o dinheiro pode se resolver com, informações da gestão como títulos públicos, são os títulos mais seguros que existem; no país, no país hoje também acontece, o banco a então o me desculpa, o banco b ele manda dois títulos públicos né suponho que seja 100 milhões ali só, uma associação, né, dois, títulos, públicos, lá, vanguarda, para servir, como, garantia, ou, seja, caso, porque, essa, operação aqui se chama operação de um dia operação compromissada porque compromissada porque tem um compromisso de amanhã, ser devolvida só pra fechar, o dia amanheceu já devolve porque, eu preciso, efetivamente emprestados, a outras pessoas o banco a pensa em não passar para o banco o banco dá uma garantia é desculpa banco em, dar uma garantia, o título público porque se o banco b quebrar o banco aqui tem títulos do governo que em títulos públicos ou seja não perde dinheiro ele vai, o governo vê e e não governa mas ele revende, no mercado títulos que são efetivamente muito fáceis porque, todo mundo, quer um partido velho, sempre então, efetivamente essa troca que esse dinheiro emprestado vai ter algum juros e eu pergunto assim tanel ampal juros que vai ter é aí que entra efetivamente esse cara aqui ó essa taxa selic meta, a taxa selic meta eu costumo dizer que ela é a tabela fipe do dinheiro ou seja ela é a recurso, a taxa básica de juros taxa de juros referência para os bancos emprestar dinheiro entre eles, porque, eles, usam, um, título uma taxa do governo é que a selic a taxa. Do governo que assuma taxa do governo como tabela fipe ora porque ele está emprestando dinheiro, entre, eles com, um título do governo como garantia então é natural que eu já que tem baixíssimo risco porque tá usando título do governo como garantia então vou te cobrar taxa do governo ou perto disso então essa aqui é passasse, a minha referência para os bancos trocarão dinheiro entre eles que é justamente o que aparece aqui lá qual é o juiz que vai ser cobrado a referência é taxa selic, a meta então você começa, a entender algumas coisas que são importantes que é o seguinte quando, o governo peca por exemplo cara a gente já teve selic que a 23 ao ano 17, ao ano 25, ano e quando você pega as situações onde, o governo vem joga selic está, a selic para 6 em meio ao, ano porque, ela, quer, fazer, ela, está fazendo com que o banco a banco b ao trocarem dinheiro na banca ubae manda dinheiro pra cá, o banco bêbada título pra cá na atitude do governo manda título veio pra cá eles vão usar, como referência, a tabela fipe do dinheiro a taxa básica de juros pela taxa básica de juros à taxa selic taxa básica de juros é a taxa primária primeira taxa que se utiliza quando eu o governo pegue faça, o seguinte meu baixei para 6 e mail, os bancos vão trocar, dinheiro e um, trocadilho entre, eles, mais, barato, este banco conseguir pegar dinheiro mais barato, vai, também, emprestar, aqui com, menos, juros, porque, ele, está, comprando dinheiro, como nos juros com, isso, mais, pessoas, vão, pegar, dinheiro, emprestado, dos juros, está, mais, baixo com, isso, mais, pessoas, vão, comprar, coisas, efetivamente, o consumo, melhor, agora, se, o governo quer que falou assim; ah não agora, eu vou pegar, a selic por jogar selic pra, 20% ao, ano os, bancos vão trocar, dinheiro com, eles, nessa, referência, mais, claro, portanto, o banco bpi, vai emprestar, dinheiro com, juros, mais, altos, porque ela, tá comprando matéria-prima do fornecedor que prestou pra ela ajuda, os mais altos com, juros mais altos as pessoas tendem, a pegar menos dinheiro e com, isso consome menos dinheiro, para comprar, alguma, coisa, essa, ideia, básica por que então, o governo mexe isso tão bom lembrar que define a taxa selic meta que masako referência aqui ó o comitê de política monetária então ele faz isso pra que ele faz isso pra definir o que ele define aumentar ou reduzir a taxa de rendimento porque se ele quer aumentar ou diminuir, o consumo da população e reduzir essa taxa básica é essa tabela fipe, os bancos falar com, diana que eles mais barato portanto impressa mais barata ou totalmente ao contrário.
Tá de volta aqui beleza que aqui tá tudo acontece o seguinte meu a referência o que é a selic meta, selic meta é, a referência 6 e 6 ao ano mas te chama de selic over sempre que eu falar de uma taxa o ver o ver é o que o mercado chama de taxa efetiva. A lucas o que não chama de taxa efetiva então do mercado financeiro já falei várias, vezes aqui, no mercado financeiro ele gosta de complicar o que poderia ser fácil então se ele chamar de taxa efetiva né ele vai efetivamente, ser, muito, simples, todo mundo, vai entender, o que chama de taxa, o velho debate; terno e gravata, o ovo é inteligente porque temos difíceis, pra gente, a taxa efetiva então, a selic houve é? A taxa média, a troca de todos os bancos em um dia que claro vai ser perto da taxa selic meta porque, a meta é referência então você vai comprar um carro você vai olhar na tabela fipe vai pagar perto da tabela fipe mas efetivamente não não vai ser na fifa, vai ser porque é baixo porque é assim ea ser que houvesse quanto de verdade efetivamente foi cobrado pelo dinheiro entre os bancos que pode ser maior.
Ou menor que a selic.
Tá bom é febase beleza maravilha show aí também pode acontecer uma situação onde, a nec legal que eu peguei vocês a importância sempre né gente ter aulas atualizadas né eu tenho, uma preocupação, muito grande com isso, as aulas do curso todas ações 2019 e e aqui há aqui um pouquinho entender essa preocupação então olha só, a taxa selic está aqui né, seis e meio, a olha só eu nas aulas também os entraves é real para você ver como é que funciona na prática ó reunião do copom em 8 de maio, mas menos daqui, a 45 dias vai ter, a próxima então 8 de junho, a metade de junho ataque selic de meio por cento você pode observar que ela está em 6 e meio desde abril 2018, seja não tem, a não tem sofrido alterações. Tá e aqui ele diz também a inflação projetada nem fala de como, a inflação dos últimos 12 meses 4 contra 94 gente, tem, uma meta de inflação de 4, pontos 25, a meta de inflação com, um intervalo de tolerância de um e mail, ou seja pode, cair, um e mail, aqui agora, me chegou, a contar que vai, dar isso aqui meu deus eu sou péssimo as contas de cabeça então não podemos somente ao vivo – um e meio tempo ainda, pelo menos dois, pontos 75 tem que ter de inflação e pelo menos quatro pontos 25 vergonha nessa, cara está nem de mim e tem que ter pelo menos um máximo 5.
75 de inflação? Tá essa inflação é o centro da meta, que define isso é o conselho monetário nacional, o centro da meta é 4 25 podendo chegar em pelo menos 2 7, 5 e, no máximo a 575 está em 41 94 ou seja está dentro desse intervalo de tolerância apesar de estar acima do a-ha acima do do centro da meta ele está ainda dentro do intervalo de tolerância então, o cmn definiu não sei lá, ficamos ainda, no youtube que não sei que, o cmn define portanto qual que é o centro da meta da inflação e cabe, o copom né que tem que manter aquilo dentro do cenário previsto aumentando reduzir a taxa de juros, tá bom então se um pouco taxa real beleza maravilha show aí também pode acontecer de efetivamente, o banco né não ter título porque vão lembrar que eu vou tá aqui ó 1 esse banco aqui ele tinha seis, títulos públicos na carteira é claro que não é só seja garantia que o banco central tem um percentual mínimo de capital que o banco tem que mantém título público na brincadeira vamos imaginar que o banco central esse tipo low 34 títulos públicos não é simples assim um percentual do que impressa então tem que ter quatro público este cartão pode entregar 2 e garantiu, a ponta o banco 74 neste caso aqui ó ele não tem porque ele só tem 4 ac 4u está brincando que é o mínimo que ele tem que ter sempre em garantia como lastro né ele não tem ele não tem suficiente para mandar de garantia porque é que só conseguiu um mandado de garantia porque ele tinha 6 ou seja 2 sobrando na brincadeira 34 pelo menos está viajando que está só pra você consegue entender aquilo não consegue ter título sobrando, para mandar, lhe, garantia, então, ele tem que fazer esse empréstimo esse banco tem que prestar pra eles em título público como lastro então que esse banco fazer emitir um título dele mesmo ele assina, o papel como se fossem eu te deu sentir, o público garantindo esse título é um certificado de no interbancário é o famoso cedae quando um banco empresta dinheiro outros em título público, a garantia está agora, jéssica santana tamo junto à conta de cabeça todos.
No mesmo nível que torne o tamo junto à rs que é isso que a solidariedade né eu não sei sou muito contra de cabeça admitam defeito eu não possa melhorar mas tudo bem tudo bem, a gente então essa ideia básica quando você não tem títulos públicos sobrando você não consegue entregar como garantia, o outro então se essa operação essa taxa é selic over mas ser sendo aí, o velho né porque é a taxa que sente do público a beleza taxas eles envolvem, a mesma coisa, a mesma coisa porque, a cpi não tem lei estipular, tá aqui tá sentindo um pouquinho mais aqui na frente está, o também também na vida, real lá né no site da bp3 tem efetivamente aqui, a taxa de de 6 ponto 40 por cento ao ano. A data de 24 m que foi sexta feira naquele que sempre do dia anterior tá então se você for ver aqui, a gente tem, a a taxa selic, a a6 e meio né ea taxa cbi cdi a 6? 40 aqui já enxerga uma discrepância porque efetivamente né o que acontece é emprestar sem o lastro do governo é mais arriscado não é esse têm mais risco deveria ter mais retorno então, a taxas e nem deveria ter mais retorno deveria ser mais alta que a taxa selic mas meus amigos, apresentando isso, o brasil né, o brasil ele não é para amadores, brasil e quer, a todas as regras né porque é isso né agora, uma explicação, um, pouquinho, você entender além da certificação, para você é entender, a vida real cara, a porque acontece os bancos né eles usam, para captar, dinheiro um percentual do cdi então quando você, vai, comprar, um, cdb, ele, paga, por, cento, ao, cd então se eles mantiverem, isso, aqui, artificialmente, baixo, se, ele falará, a propaganda 100% do cdi que é muito difícil eles não está pagando 100 por cento de 6 ponto 40 que é uma taxa baixa do governo essa população acaba não sabendo, disso e se, entrega assim né então eles mantêm, isso, artificialmente, baixa taxa de e aí é porque isso é custo de captação para os bancos que os bancos pagam um percentual de lei para pegar dinheiro emprestado então quanto, mais, baixo, desta, taxa, melhor máxima é o brasil e que nem eu falei você é rasgar todos os livros de finanças porque é tudo diferente do que a gente sabe sobre teoria vai por água abaixo, tá com isso, a gente já pode, efetivamente, aí ele para, a nossa questão de prova se você está com, dúvida, alguma, coisa, olha, aí, o felipe rocha, amanhã, o felipe está contigo la paz, a lei ao irã ou do santos, mas arranjar quem, tá comprova isso van na prova amanhã veja, a questão enquanto isso é amanhã na sua prova, no dia aqui e há 12 meses, no dia 12 ea equipe dizem, desta, questão, aí vai é agora, eu fiz por 110 têm medo de ter feito, a 20 um pouquinho diferente na bola só acho que a gente tem uma manhã, são lucas, já, está, contigo, lá, sabe, essa, oração, são lucas, são lucas me ajuda na jornada se você não, vai ajudar, no orçamento, nada, eu estarei, lá contigo está, a assistir um vídeo am que tem aqui no canal dica de prova. Tá é um vídeo bem legal que vai te ajudar certamente está essa ideia beleza rogério bebê com, pensa em ser associada, à anbima na verdade o que acontece se você vai certificar você já faz, parte da anbima os associados, são os bancos. Tá e aí todo mundo, vai descer, rapaz, todo mundo, descer ninguém, vai, botar, outra, questão, será, junto embora quando, a taxa de inflação possui tendência está acima da meta de inflação, lembra da meta de inflação não é que isso é uma questão de provas separada também é meta de inflação determinada pelo conselho monetário nacional o que provavelmente acontecerá. Tá am muito obrigada pelo carinho que bacana banho vai passar junto beleza só está aqui vai acontecer então quando, eu tô só, a inflação está acima da meta de inflação está acima da meta aqueles 4.
25 lá mais um e mail, pra cima ou seja nossa e sim com, 75 têm que reduzir a inflação como é que reduza a inflação para reduzir, a inflação fazendo com que as pessoas com que a inflação aumente os preços muita gente está comprando muita gente comprar uma camiseta preta camiseta que nem na balada lá está nublado não dançando aqui, o meu tem 5 50 50 homens vai começar tudo, eu estou, muito bem aqui, esta noite aqui, eu sou, o samba rock que acontece está subindo, o preço ou seja subir, a inflação porque muita gente está querendo comprar coisas que eu tenho que fazer tem que fazer com as pessoas comprem menos como é que eu posso ver as pessoas compram menos bota uma lei não pode comprar não é que eu tenho que fazer eu tenho que efetivamente diminuir, o consumo como aumentando fazendo com, o dinheiro fique mais, caro, essa idéia, se, o dinheiro ficar mais, caras as pessoas vão consumir menos então, vamos, buscar, algumas, bobagens aqui, tá a letra b de brasil, o copom irá reduzir, a taxa de juros se ocorrer duas taxas de juros os bancos vão trocar dinheiro entre eles usam uma tabela fipe do dinheiro uma, taxa básica, mais, baixo, portanto, eles, vão, conseguir, dinheiro, mais, barato e vai, emprestar mais barato, não, adianta, construir, mais, está fora, pula acerola, medida dado, a taxa de redesconto irá ser reduzida redes co é um empréstimo que o bacen faz para os bancos chama-lhe assistência de liquidez quando os bancos não consegue lembrar, os 100 milhões, no início a gente finaliza aquele banco volta, o dinheiro, o banco não consegue com, outros bancos, o dinheiro ninguém presta, pra, ele, ele, precisa, fechar, o caixa e lembra que expliquei então você vai fazer um empréstimo de assistência de liquidez de desconto é isso aí, eu passei vai reduzir essa taxa, seja, vai, ficar, mais, barato, para, o banco tem, dinheiro e vai, prestar mais, barata, mais, consumo e eu quero, – com, 12, letra, o copom irá, aumentar, o depósito, compulsório e c, o copom de aumentar, a taxa de juros bom.
Se, o aumento do depósito compulsório depósito compulsório é o seguinte o banco pega r$100 impressas em áreas nem pressa sem essa porque pega r$100 um pedaço ele bota, no bacen chama de depósito compulsório, o outro pedaço só empresta seja, parte impressa, ciumento depósito compulsório, o banco deixar mais dinheiro numa sei que vai emprestar menos então fica menos de ano, a economia de consumo está certo porém quem faz, o depósito compulsório não é o copom o comitê de política monetário copom só mexe numa coisa, só mexe taxa de juros, a lucas mas o copom eu passei presta atenção, o copom só faz duas coisas mexe na taxa de juros e divulga relatório de inflação depósito compulsório, open market redesconto bancário que são os três instrumentos de política monetária é, o bastante fácil vai aparecer, a palavra copom, a não somos os mesmos lucas o que o copom é um pedacinho que só cuida de taxa de juros na forma inflação então aqui se fosse bacen, poderia, ser, corpo, não, ok de novo copom sua cuida de taxa de juros, tá bom portanto só naturalmente, a letra c de casa, né porque estão ali, a resposta é ser porque o copom de campanha, o copom aumentar, a taxa de juros dos bancos, no mercado dinheiro, deles com, uma, referência, mais, ao, seja, um, bocadinho, mais, cara, ao, trocar, dinheiro, mais, caras, não, emprestar, mais, caro, também e com, isso reduz, o consumo dele é beleza essa, ideia básica, tá então porque, a nota certa porque, o copom, no méxico só eu como, o comércio, a taxa de juros está bem claro aqui ó se, a gente voltar, o duas funções ea primeira mais cor da prova definida essa meta eo, torque, força, somente, essas duas coisas é que faz o comitê de política monetária está nos importa se você voltar, à hora errada e agora com, isso como você bem. Sabe nos dias que a gente quando, a gente corrigir questões não têm tecnologia mas no dia que a gente convite que a gente então no dia que têm correção de questões só uma coisa de questões não tem tecnologia quando ela completa que nem hoje é dia de tecnologia então chegou, a hora da gente via tecnologia do gabarito você olha só pra você que a primeira vez aqui você vai ter que fazer você vai olhar nossa mil que tecnologia como é que se consegue fazer uma coisa tão fácil demais cara olha ali de tecnologia ou de tecnologia é o tubarão é só isso não, o tubarão vai nadar sempre só trabalhou na da vó ele nada rapaz do tubarão nada, a apresentação ele é, o tubarão que você vai sair. Do cardo que ele está nadando rapaz olha, aí, todo mundo de forma muito espontânea colocando-o, o otávio caetano luiz fluxo, filipe, rocha, todo mundo, impressionado apareceu, também, elizangela, não sei eu entendo vocês aliás eu também vou colocar aqui está, a 0 coloca ordem pra mim porque você está impressionado também que eu saber coloca, o estagiário coloni todo mundo, apavorado, o júlio césar olha aí rapaz por, ele e ele, nada vocês perceberam que ele estava andando olha ali de mais cara de mais de mais de mais nove olá neco, andré kaká mano que que isso eu também eu também é muito louco louco ele nada, demais, né, cara, demais, olha entre, o piloto zé hélio na internet o pesado que é o tubarão nada, apareceu, um, rapaz, só com, isso, tá com isso, a gente encerra na sala de hoje chegou, a hora de falar um pouco sobre isso aqui não vai embora meu, novo estão, disponíveis, itajaí, motolink, agora, é para mudar de vida, cursos com, seguro, aprovação, se você não passar na prova, você tem, um, curso, completo de novo até, a hora que você passar eu não largo somam questões, comentadas, em, vídeo aulas de 2019 aulas atuais algo que só a gente tem dúvidas direto comigo através do ato não é meio de semana, o atendimento fica esperando estar lá comigo direto parcelar em até 10, vezes e quase, 1 com, sorte, o maior, tempo de acesso do mercado, meu cpf piá, 20 agora que sei a todos eles com, preços promocionais se apenas por exemplo 44 reais por mês você paga ou seja desculpa não é dinheiro que é o problema nesse momento talvez não seja verdade e aí eu posso mudar isso né então aí também, tem, nosso curso de água, a pena ser curso mais fantástico do mercado com, o campeonato você é craque em época do seu lançamento de 290 225 também desta vez tudo isso sai já colocando, o link, aí lembrando, o meu cara sai do do cardume a galera que tá aqui no caso do mika é a média você tem que ser acima da média de novo faça por você seja, o ator da sua vida não faça porque, o acaba, o seu cargo exige ou não, o seu chefe motivo, não, funda-se, isso, cara, desculpas, a sua vida é mais seja, o ator da sua vida cara à sua frente na sua vida faça hoje comece hoje mesmo hora que chegar lá em 5 gente chega lá, em cima, no topo é começar, a subir randy comece faça você tem que fazer por você a sua vida não é o seu cargo; a sua vida é muito maior; nessa vida eu consiga faça por você faça armas da equipe lá não anulam de trabalho não valorizo isso que um é o trabalho é sua vida é você cara, faça, por, você, cara, entra agora, no site faça, por você, está, falando, sério, cara, começa, você, vai, mudar sua vida que seja consumida na minha vida conhecimento da sua vida investimento em você, a única coisa que nunca ninguém rouba beleza com, isso te convido, para amanhã, está, aqui com, a gente correção de questões, nas edificações, no dia 3 super prova, mais sorteio de bolsas de novo, a gente vai inovar de novo pra acontecer será que debate!
500 tomara que sim né batemos a última vez nos que, se inscrever no nosso canal também as redes sociais também têm aqui, o nosso esporte, fae, 6, olha, só, seja, toda.
A sua vida cada vez e nunca olha só nunca você bater, o cenário perfeito para começar, nunca a viu perambulando crescer ainda esperar, cada, obra, em, casa e nunca vai te ensinar perfeita aqui ó aqui começa, a mudança na sua vida tem muito material, gratuito, inclusive então, meu, comércio, comércio, porque, pra, ser, tubarão, você tem que começar nada é, o único jeito beleza, galera, muito, obrigado, aí, pela, parceria, muito, obrigado, pela companhia, as lag som! Eu fico ansioso pelas lajes é o que faz tudo que a gente faz entre o site agora, tem muita coisa bacana pra você eu tenho certeza que é o início da sua formação inicial você ser diferente sair do cardume se destacar em virar, tubarão, beleza, muito; obrigado, a você por um, todos, vocês, um, superbeijo uma, boa o estagiário me divertir, a galera muito obrigada, a vocês me fazem, muito feliz e agradeço, a deus todo dia por fazer uma coisa que eu amo conseguir falar com, pessoas e conseguir fazer as pessoas mudarem de vida todo dia, vem depoimento, no instagram duarte, sap de pessoas mudando de vida isso é absurdamente muito legal também, leu tudo e eu respondo, a turma também porque, para realizar! A pessoa que faz o que eu faço assim que consegue entregar isso pra vocês então, a gente é muito feliz porque isso, a gente divide sempre as coisas que chegam pra mim eu leio e manda para estagiar, um ano propositada diários, a galera que tá junto então é é de mais sensacional essa missão de vida que a gente está tendo só agradecer, a vocês todos estão sempre aqui, o papai do céu enfim brincar a gente; obrigado mesmo, tá muito, boa noite; obrigado, pela, companhia, até, amanhã, tal. .