O opa tudo bem atendendo, a pedidos vamos falar hoje sobre indicadores financeiros e falar quais, são os principais índices que a gente pode usar para analisar, a saúde financeira de um negócio e, a gente pode analisar thanou dentro da empresa tendo fora da empresa independente de setores tamanhos são índices para se, ter em, mente e para poder, calcular, tá, eu vou, falar quais, são os principais deles, então, fica, aqui, comigo, até, o final meu nome é ricardo giácomo maluf, eu sou, empresário e modelagem financeira há mais de 11, anos e atua como especialista na área, inclusive internacionalmente, há mais de 20, anos e hoje vamos falar quais, são os principais indicadores, ou, índices financeiros, para, a gente avaliar, a situação financeira da empresa e eu não vou falar necessariamente em ordem de importância. Tá todos esses índices que eu vou listar são a serem avaliados e, a depender das circunstâncias, a empresa pode ser que um seja mais importante que o outro de novo a questão do bom senso toda vez que a gente fala de modelagem financeira né melhor forma de calcular esses índices indicadores é obviamente aplicando a modelagem financeira porque você consegue demonstrar passo, a passo do cálculo que está sendo feito para chegar nesses números na tá bom outra coisa que é importante a gente lembrar é que existem os capes os que performance indicator, snaps principais, indicadores de performance, para falar, português, claro, né, os capes não, são sinônimos de sinônimo de indicadores, financeiros indicadores financeiros, são parte dos possíveis capes você pode ter kp, esqueçam, indicadores, operacionais, indicadores, comerciais, indicadores, financeiros e assim, por diante, a gente vai falar de indicadores financeiros e existem alguns grandes grupos e eu quero falar dos grupos antes de falar especificamente de uma fórmula outro por quê porque existe uma regra de ouro na modelagem financeira da qual falam muito aqui que é zoom out antes de ruim que que significa isso não adianta a gente sair entrando automaticamente, no detalhe das coisas sem entender para que que ela serve sem entender qual que é o motivo daquele exercício então aqui a gente vai falar dos grandes grupos dos indicadores financeiros e eu vou citar não necessariamente em ordem de importância, a importância desses indicadores eles tem, a ver com, a circunstância e o momento de cada negócio. Tá bom é o primeiro queria falar sobre os índices índices ou indicadores de rentabilidade. Tá o indicador de rentabilidade os indicadores de rentabilidade bus é a capacidade que uma empresa tem em obter lucro na parece bastante importante, a empresa ter lucro né e quando, a gente pode rentabilidade e lucro mesma coisa, a gente está falando de demonstração de resultado né só que a rentabilidade ou seja, o lucro ele não é só, o lucro líquido é não é só aquela última linha da demonstração de resultado, a gente tem várias linhas ao longo da demonstração de resultado que demonstram rentabilidade como margem operacional né margem bruta margem operacional, a gente tem, o próprio ebitda né que é em inglês nada mais é do que a margem operacional ajustada né que depreciação amortização não vou falar isso aqui hoje. Eu tenho um vídeo específico que fala disso aliás alguns, tá de qualquer forma é vista também é o índice de estabilidade né, a a gente consegue também calcular, o índice de rentabilidade, a parte da rentabilidade da empresa em relação ao seu patrimônio líquido, a rentabilidade da empresa em relação ao total de ativos ou seja com, aquele património quanto que empresa consegue gerar de lucro com, aquele tamanho de ativos quanto ela consegue gerar de lucro e assim por diante e por isso que os índices de rentabilidade, são tão importantes não adianta se tem uma empresa, linda maravilhosa que não já não.
Tá então além do índice de rentabilidade temos os índices de liquidez né eu gosto muito de falar sobre os índices de liquidez porque eles demonstram, a capacidade da empresa se transformar na verdade, a capacidade da empresa transformar os seus ativos em dinheiro né porque quando, a gente em finanças fala sobre liquidez que tem a ver com, água né é a gente, tá falando a capacidade daqui determinados ativos de produtos estoque em qualquer coisa virar dinheiro então é como se é por isso que eu posso ter uma liquidez é como. Se ele fosse líquido de fato então é como se aquele aquele estoque derreter se ver o, like virou água e se, transformou em dinheiro né então, dinheiro, ele, representa, essa capacidade de transformação, das, coisas em dinheiro por que que a então importante se transformar em dinheiro por um motivo óculos e, a partir do momento que você tem dinheiro na mão se transforma dinheiro em qualquer coisa né se qualquer coisa que você tem se transforma em dinheiro ou você transforma, o dinheiro de novo em qualquer coisa então, o dinheiro e até essa capacidade de transformação, mas não adianta se, a tua empresa não tiver, a capacidade de transformar o que ela tem à disposição e recurso não adianta ser você vai ficar ali com, aqueles ativos todos, parados e engessados e não vai conseguir através do dinheiro atender pagar os compromissos konrath em ações dos negócios, pagar, folha, pagar fornecedor que no final das contas se você não transforma as coisas em dinheiro é que igual a questão do lucro nessa fase dos indicadores de rentabilidade agora, eu tô falando dos indicadores de liquidez na então você tem que ter rentabilidade você também tem que a capacidade de transformar o que a empresa tem, a sua disposição em recurso financeiro em dinheiro na tá é um outro indicador financeiro grupo de indicador financeiro muito importante, são os índices de endividamento né porque porque eu posso ter uma grande capacidade de gerar lucro eu posso ter uma capacidade de transformar as coisas em dinheiro mas eu tomei muita dívida para fazer, nascer essa, empresa, eu tomei, muita dívida, para em, algum, momento, depois da sua, empresa vai ter, nascido, manter, ela, viva e isso, cria uma dependência, em, pagar, juro o que é muito constante assim toda hora, tá pagando juros pagando juros pagando juros ou alguma, a gente tem que devolver aquele recurso é para o que emprestou né para o credor e isso gera algum, problema, tanto, para demonstração de resultado com, a gente fala de juros tanto para, o fluxo de caixa na hora que a gente fala de é repagar o principal e também obviamente pagar juros né lembrando quando eu pago é quando eu pago, o principal isso, vai só, no fluxo de caixa não vai, dar nem bom situação de resultado, né então, os índices de endividamento, mostram duas. Coisas né eles mostram é o quanto é que eu formei de dívida na empresa então assim tal, tá baixo esses indicadores vou mostrar esses, são vários e, a outra e o outro ângulo que alguns indicadores desse grupo mostra é qual que é a capacidade que eu tenho de ver pagar essa dívida uma coisa ah não eu tenho uma dívida, muito grande mais eu consigo, ver pagarem tanto tempo o comprometo esse é um, percentual grande ou pequeno do meu fluxo de caixa com, esse individualmente, ou com, repagamento, decididamente, ou com, juros e aí, tem, vários, ângulos, para se, calcular então, a gente tem os índices de rentabilidade índice de 22 índices de endividamento e por último, o grupo outro grande grupo é o grupo de índices de atividade, né e, a curioso porque quando de padim ciço de atividade, a gente estação de alguns cálculos que buscam interpretar né quanto tempo leva é por exemplo prazo de estoque né quanto tempo eu levo, para no processo de estocagem de determinados produtos ou quanto tempo eu levo, para pagar, os fornecedores, quanto, tempo leva, para receber, dinheiro, dos meus, clientes e aí, faço, um, cálculo, para entender quanto tempo eu levo nesse processo todo né entre entre tem que pagar um fornecedor estocar produto receber dinheiro do meu pente quer dizer quanto tempo e, aí dentro da operação antes de eu receber dinheiro eu tô pagando propaganda, no dois tocando e não tô recebendo né, então, isso, inclusive acaba, gerando, o ciclo financeiro ciclo de caixa que é os principais índices desse grande grupo né então relembrando aqui é índices ou indicadores tanto faz índices de rentabilidade é índices de liquidez endividamento e atividade esse último ele busca. Tá mais próximo do dia a dia da empresa e tentando chegar nas questões de caixa né ele de busca se aproximar de uma questão tão fundamental que é o fluxo de caixa sobrevivência de qualquer empresa. Tá todos esses grupos são importantes todos esses, grupos, indicadores tem uma série de itens e de cálculos e de índices específicos dentro deles eu tô focando, no geral porque, a hora que estão ideia modo geral, a gente falou específico e não se preocupa a cada um desses grupos aqui. Tá bom eu gostaria de saber quais são os principais índices que você usa ou quais são os indicadores que você tem mais dúvida vou pedir para você, escrever, aqui, em baixo, tá para eu poder saber também poder direcionar na produção, aí dos novos conteúdos, tá legal de resto queria te convidar, a se inscrever aqui, no canal, tá e também seguir, no instagram@ricardo, o ponto de água, no ponto maluf e lá por exemplo você pode me mandar uma, mensagem de durex, eu faço lives, frequentes lá e, a gente acaba tendo, uma proximidade maior? Tá bom espero que é com essa, informação, você, tem uma ideia geral do que são os indicadores financeiros e, a gente detalha aqui, no canal especificamente tá bom, então, valeu, um, abraço e até, o próximo vídeo, até lá. .